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投资业务管理基本原则不包括()。
A、统一授信原则
B、期限错配和结构管理相结合的原则
C、保持流动性和效益性的平衡
D、追求利益最大化原则
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答案解析：
投资业务管理基本原则包括：
（1）统一授信原则；
（2）防范风险原则；
（3）期限错配和结构管理相结合的原则；
（4）保持流动性和效益性的平衡。
选项D：“追求利益最大化原则”属于混淆选项。
下列不属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点的是()。
A、年度经营计划的审慎性
B、业务归属和会计核算的准确性
C、信贷资源和资金来源的合规性
D、财务数据和管理信息的规范性
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答案解析：
监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点主要包括：
（1）年度经营计划的审慎性。
（2）绩效考评目标与年度经营计划的吻合性。
（3）绩效考评指标设置与上级机构考评要求的一致性。
（4）业务归属和会计核算的准确性。
（5）财务数据和管理信息的规范性。
选项C：“信贷资源和资金来源的合规性”属于混淆选项。
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商业银行薪酬结构的构成不包括()。
A、固定薪酬
B、津贴和补贴
C、可变薪酬
D、福利性收入
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答案解析：
商业银行薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成。
选项B：“津贴和补贴”属于混淆选项。
单位、个人和银行办理支付结算时,必须遵守()的原则。
A、谁的钱进谁的账,由谁支配;银行可垫款
B、谁的钱进谁的账,由谁支配;银行不垫款
C、恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的账,由谁支配;银行可垫款
D、恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的账,由谁支配;银行不垫款
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答案解析：选项D正确。支付结算业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项的一种传统业务，是在银行存款业务基础上产生的中间业务，也是当前我国商业银行业务量最大的一项中间业务。单位、个人和银行办理支付结算时，必须遵守“恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款”的原则。
下列不属于投资业务管理基本原则的是()。
A、统一授信原则
B、分散风险原则
C、期限错配和结构管理相结合的原则
D、保持流动性和效益性的平衡
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答案解析：
投资业务管理基本原则包括：
（1）统一授信原则；
（2）防范风险原则；
（3）期限错配和结构管理相结合的原则；
（4）保持流动性和效益性的平衡。
选项B：“分散风险原则”属于混淆选项。
未填明()字样和代理付款人的银行汇票以及未填明()字样的银行本票丧失,不得挂失止付。
A、现金;现金
B、现金;汇兑
C、汇兑;汇兑
D、汇兑;现金
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答案解析：选项A正确。以背书转让的票据，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其票据权利。未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失，不得挂失止付。
下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是()。
A、绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面
B、绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核
C、绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合
D、绩效考核采用关键绩效指标(KPI)和平衡计分卡等绩效管理方法
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答案解析：
选项D表述不当：一般一些大型银行和一些股份制商业银行才会采用关键绩效指标（KPI）、平衡计分卡等指标。
在新的监管框架下,各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求,对()等传统业务加强监管,并且加强对创新产品的提前干预,必要时发布产品禁令。
A、信用卡、存贷款、理财
B、信用卡、支付结算、理财
C、信用卡、代收代付、理财
D、信用卡、代收代付、支付结算
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答案解析：选项A正确。在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，一方面对信用卡、存贷款、理财等传统业务加强监管，另一方面加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。
在进行债券投资时,要保证资金整体()的要求。
A、收益性
B、永久性
C、流动性
D、无风险性
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答案解析：
选项C正确。在进行债券投资时，要保证资金整体流动性的要求。
1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》,文件提出了内部控制的五个要素,不包括()。
A、控制环境
B、风险评估
C、信息与沟通
D、外部监管
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答案解析：
现代意义上的内部控制的演进，其中一个重要的标志性事件，是1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》。该文件明确了内部控制的三大目标，包括财务报告的可靠性、发展的效果和效率、相关法律法规的遵循；并提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。
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