基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务-2021年证券从业资格考试答案

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基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务。Ⅰ.基金管理人直销中心Ⅱ.基金销售代理人的代销网点Ⅲ.基金托管人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅲ

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答案解析:基金销售分为直销和代销两种模式,直销模式可以直接去往基金管理人直销中心购买,代销可以去基金销售代理人的代销网点购买。

关于债券基金在投资组合中的作用,以下表述错误的是()。

A、债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

B、债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散投资风险

C、债券基金的波动性比股票基金通常较小

D、债券基金适合风险厌恶、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

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答案解析:选项D说法错误:债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外,当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时,常常能较好地分散投资风险。

信托(契约)型股权投资基金合同中的内容,下列不是必要内容的是()。

A、基金投资目标和投资范围

B、投资架构

C、基金估值核算方法

D、基金存续期限

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答案解析:投资架构指投资框架和流程,对一套约定俗成的程序,若个人有需要可自行更改细节,故不属于合同中必备的内容。

关于有限合伙型股权投资基金,以下说法错误的是()。

A、有限合伙人可以对外代表合伙企业

B、有限合伙人仅以出资构成基金投资的资金规模

C、有限合伙人可以转换为普通合伙人

D、有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任

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答案解析:选项A说法错误:一般而言,在有限合伙框架下,合伙型基金参与主体之间的权利义务关系较符合股权投资业务“人合+资合”的特征,普通合伙人对基金可能的债务承担无限连带责任;而投资人作为有限合伙人,仅以出资构成基金投资的资金规模,对外不可以代表合伙企业,以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。

《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定,下列各项不属于上述禁止行为的是()。

A、运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

B、向基金管理人出资

C、从事承担无限责任的投资

D、承销证券

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答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:

①承销证券
②违反规定向他人贷款或者提供担保
③从事承担无限责任的投资
④买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外
⑤向基金管理人、基金托管人出资
⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

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基金公司在基本管理制度的基础上对部门的主要职责、岗位设置、执业行为等具体说明的文件是()。

A、业务操作手册

B、内部控制大纲

C、内部控制制度

D、部门业务规章

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答案解析:选项D符合题意:部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

某投资者赎回开放式基金2万份,资产的赎回费率为1%,赎回当日的基金净值为1.1元,则客户净赎回金额为()元。

A、20800

B、19800

C、21780

D、21800

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答案解析:①赎回总金额=20000×1.1=22000(元);②赎回手续费=22000×1%=220(元);③净赎回金额=22000-220=21780(元)。

在投资协议与投资备忘录中通常包含董事会席位条款,关于董事会相关职权,以下表述错误的是()。

A、制定公司的经营计划和投资方案

B、制定公司的基本管理制度

C、按照股权比例行使表决权

D、决定公司内部管理机构的设置

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答案解析:选项C符合题意:董事会对股东会负责,行使下列职权:
(1)召集股东会会议,并向股东会报告工作;
(2)执行股东会的决议;
(3)决定公司的经营计划和投资方案;(选项A正确)
(4)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;
(5)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(6)制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案;
(7

关于开放式基金认购时开立帐户的说法,正确的是()。

A、登记机构为投资者开立基金帐户

B、基金托管人为投资者开立基金帐户

C、基金管理人为投资者开立基金帐户

D、登记机构为投资者开立证券帐户

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答案解析:投资者进行认购时,如果没有在注册登记机构开立基金账户,需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

关于QDII基金的可投资对象的禁止性行为,以下表述正确的是()。

A、QDII基金禁止投资于远期合约、互换

B、QDII基金可投资于公募基金,也可以投资于与基金挂钩的投资产品

C、QDII基金可投资于境外市场不动产以及房产抵押按揭

D、QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属

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答案解析:

选项B符合题意:QDII基金可投资于下列金融产品或工具:

(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等,以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通