下列关于商业助学贷款受理的说法,正确的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于商业助学贷款受理的说法,正确的是()。

A、如果借款申请人提交材料不完整,贷款受理人应要求申请人补齐材料

B、商业助学贷款申请人应填写申请表,并按银行要求提交相关申请材料

C、贷款受理人对借款人提交的申请表及申请材料进行初审

D、经初审符合要求后,贷款受理人应将借款申请表及申请材料交由贷前调查人进行贷前调查

E、借款人办理校源地贷款的,就读学校应作为介绍人协助贷款银行对贷款的使用进行监督

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答案解析：考察商业助学贷款受理的知识。贷款受理人应对借款申请人提交的借款申请表及申请材料进行初审，主要审查借款申请人的主体资格及借款申请人所提交材料的完整性与规范性。如果借款申请人提交材料不完整或不符合材料要求规范，应要求申请人补齐材料或重新提供有关材料；如果不予受理，应退回贷款申请并向申请人说明原因。经初审符合要求后，贷款受理人应将借款申请表及申请材料交由贷前调查人进行贷前调查。

《九民纪要》中涉及金融领域的部分包括()。金融消费者权益保护、证券、营业信托、财产保险、票据纠纷案件审理5个方面的内容。

A、金融消费者权益保护

B、营业信托

C、财产保险

D、证券

E、票据纠纷案件审理

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答案解析：《九民纪要》中涉及金融领域的部分包括金融消费者权益保护、证券、营业信托、财产保险、票据纠纷案件审理5个方面的内容。

下列关于资管新规的主要内容,说法正确的是()。

A、明确资产管理业务范畴,即银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务

B、确立了资管产品的分类标准

C、减少流动性风险

D、降低影子银行风险,引导资管业务回归本源,资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守金融监督管理部门有关限额管理、风险准备金要求、流动性管理等监管标准,做到期限匹配,避免沦为变相的信贷业务

E、明确资管产品的杠杆水平,从负债和分级两方面统一资管产品的杠杆要求

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答案解析：选项ABCDE正确：资管新规主要内容如下：一是明确资产管理业务范畴，即银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。二是确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式分为公募产品和私募产品两大类，根据投资性质分为固定收益类产品、权益产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，分别适用不同的投资范围、杠杆约束、信息

对维护存款人权益的原则中,真实性原则说法正确的是()。

A、存款业务应当基于真实的债权债务关系,并符合会计准则的相关要求

B、禁止通过虚构交易、对做交易以及乱用、错用会计科目或业务不入账等方式调增或调减负债

C、结构性存款的存款部分按照存款管理,不得通过设计结构性存款假结构来替代保本理财或按保本产品宣传销售而侵害存款人权益

D、存款在限额内受到《存款保险制度》的保障

E、存款人自主支配使用存款,他人不得动用

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答案解析：真实性原则：存款在限额内受到《存款保险制度》的保障，存款业务应当基于真实的债权债务关系，并符合会计准则的相关要求。禁止通过虚构交易、对做交易以及乱用、错用会计科目或业务不入账等方式调增或调减负债。结构性存款的存款部分按照存款管理，不得通过设计结构性存款假结构来替代保本理财或按保本产品宣传销售而侵害存款人权益。（选项ABCD正确）

我国个人征信发展到现在,经历了()阶段。

A、探索

B、起步

C、发展

D、成熟

E、先进

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答案解析：我国个人征信发展：20世纪80年代是探索阶段；1999年试点个人征信后属于起步阶段；2002年组建企业和个人征信体系专题工作小组等以后的属于发展阶段。

《九民纪要》内容涉及()等民商事审批的绝大部分领域

A、公司

B、合同

C、破产

D、金融

E、担保

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答案解析：《九民纪要》内容涉及公司、合同、担保、金融、破产等民商事审批的绝大部分领域。

商业银行风险管理的常态化建设的具体内容包括()。

A、持续开展声誉风险隐患排查,定期开展声誉风险情景模拟和应急演练,将声誉风险管理纳入内部审计范畴

B、建立与投诉、举报、调解、诉讼等联动的声誉风险防范机制

C、主动接受社会舆论监督,建议统一管理的采访接待和信息发布机制,及时准确公开信息

D、做好声誉资本积累,加强品牌建设,承担社会责任,诚实守信经营,提供优质高效服务

E、对风险事件或预防或处置不当给银行造成重大不良影响的人员依法进行追责

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答案解析：商业银行还应该注重风险管理的常态化建设，夯实管理基础，具体内容包括：持续开展声誉风险隐患排查，定期开展声誉风险情景模拟和应急演练，将声誉风险管理纳入内部审计范畴；建立与投诉、举报、调解、诉讼等联动的声誉风险防范机制；主动接受社会舆论监督，建议统一管理的采访接待和信息发布机制，及时准确公开信息；做好声誉资本积累，加强品牌建设，承担社会责任，诚实守信经营，提供优质高效服务。

为有效规避合作机构带来的风险,商业银行与合作机构进行业务合作前应对其进行充分的分析,合作机构分析的要点主要有()。

A、合作机构领导层素质

B、合作机构的业界声誉

C、合作机构的历史信用记录

D、合作机构的管理规范程度

E、合作机构的偿债能力

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答案解析：

合作机构分析的要点：1.分析合作机构领导层素质； 此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。