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系统数据应逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

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答案解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

我国资产管理行业需要关注的问题包括()。Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ.影子银行面临监管不足Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析：

选项A正确：我国资产管理行业需要关注的问题包括：

（1）资金池操作存在流动性风险隐患；（Ⅰ包括）
（2）产品多层嵌套导致风险传递；（Ⅱ包括）
（3）影子银行面临监管不足；（Ⅲ包括）
（4）刚性兑付使风险仍停留在金融体系；（Ⅳ包括）
（5）部分非金融机构无序开展资产管理业务。

关于保本浮动收益理财计划,下列说法正确的是()。

A、监管部门不允许销售

B、指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C、指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划

D、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合约约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划

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答案解析：选项B正确：保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

私人银行客户是指金融净资产达到()人民币及以上的商业银行客户。

A、600万元

B、500万元

C、300万元

D、100万元

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答案解析：选项A正确：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。

建立综合统计制度,对产品需要逐支进行信息统计,需要统计的信息包括()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.募集信息Ⅲ.资产负债信息Ⅳ.终止信息

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析：选项D正确：针对资产管理业务统计分散问题，加快建设覆盖全面、标准统一、信息共享的综合统计体系，逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、终止信息。

下列关于我国的资产管理行业说法错误的是()。

A、“卖者有责,买者自负”的行业基础文化有待形成

B、与国际一流资产管理机构相比,我国的资产管理机构仍存在不小的差距

C、核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善

D、法律及监管框架、监管能力有待完善和提高

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答案解析：选项C说法错误：我国的资产管理行业仍处于发展的初级阶段，“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成；与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距，核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力有待提升；法律及监管框架、监管能力有待完善和提高。

董事会应当履行的合规职责不包括()。

A、制定并执行以风险为本的合规管理计划

B、决定公司合规管理部门的设置及其职能

C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D、审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估

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选项A为合规管理部门应履行的基本职责。

董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：

（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。（D项包括）
（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。
（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。（C项包括）
（4）决定公司合

以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是()。

A、嵌套产品结构复杂,底层资产难以穿透,一旦发生风险,将影响各参与机构,增加风险传递的可能性,加剧市场波动

B、多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系,如果委托机构主动管理缺失,通道机构尽职调查能力不足,发生损失时也容易出现责任推诿

C、一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套,风险不容忽视

D、一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道,将资金投向股权等产品

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答案解析：

选项D说法错误：银行理财拥有大量资金来源，投资范围基本局限于债权，股权投资受到一定限制，且不能做分级产品设计。

在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向股权等产品。 （选项D说法错误）

嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动。（选项A说法正确

银行表外理财,银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产(以下简称“非标”)的产品,保险机构“名股实债”类投资等,具有()特征。

A、隐性刚性兑付

B、影子银行

C、杠杆效应

D、无序循环

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答案解析：选项B正确：银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下 简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。

非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括()。

A、开展虚假误导宣传,但充分揭示投资风险

B、将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C、向不具有风险识别能力的投资者推介产品,或未充分采取技术手段识别客户身份

D、未采取资金托管等方式保障投资者资金安全,甚至演变为非法集资。

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选项A符合题意：非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。

例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别 能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。