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银行针对客户的市场策略,这取决于银行的风险偏好和银行对未来市场的判断,将直接影响()。
A、银行贷款定价
B、客户授信额度的大小
C、授信的客户群体选择
D、客户授信的方式及额度
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答案解析:银行的客户政策,即银行针对客户的市场策略,这取决于银行的风险偏好和银行对未来市场的判断,将直接影响客户授信额度的大小(选项B正确)。
有经验的理财师在理财规划书上,通常第一页会是()。
A、一整页的假设
B、一整页的法律声明
C、一整页的摘要
D、致该客户及其家庭的一封信
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答案解析:有经验的理财师在理财规划书上,拿到理财规划书的时候,客户打开的第一页不是一整页的假设或法律声明,而是致该客户及其家庭的一封信,告诉客户:理财师及其代表的机构如何荣幸能为他们提供专业的理财规划服务。
银行的客户政策,即银行针对客户的市场策略,这取决于()。
A、银行的风险偏好和银行对未来市场的预期
B、银行的风险承受能力和银行对未来市场的预期
C、银行的风险偏好和银行对未来市场的判断
D、银行的风险承受能力和银行对未来市场的判断
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答案解析:选项C正确。银行的客户政策,即银行针对客户的市场策略,这取决于银行的风险偏好和银行对未来市场的判断,将直接影响客户授信额度的大小。
理财规划书的主要内容不包括()。
A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B、家庭财务状况分析
C、理财目标的评估和调整
D、法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等
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答案解析:理财规划书的主要内容:
1.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的。
2.家庭财务状况分析。
3.明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果。
4.理财目标的评估和调整。
5.综合理财规划建议。
D项法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等属于理财规划书的其他内容。