以下不属于连续营业方案的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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以下不属于连续营业方案的是()。

A、财务管理

B、业务和技术风险评估

C、面对灾难时的风险缓释措施

D、危机和事故管理

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答案解析:

操作风险缓释手段包括连续营业方案、商业保险和业务外包。 

连续营业方案具体包括业务和技术风险评估、面对灾难时的风险缓释措施、危机和事故管理。

选项A:“财务管理”属于混淆选项。

期权合约按照未来买入、卖出的权利,分为()。

A、看涨期权和看跌期权

B、欧式期权和美式期权

C、远期期权和即期期权

D、现货期权和期货期权

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按照《商业银行资本管理办法(试行)》,第一层次的监管资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为()。

A、4%、5%和6%

B、4.5%、5%和6%

C、5%、6%和8%

D、6%、7%和8%

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市场风险控制中,在商品风险方面通常采用各类()对冲未来的商品价格波动风险。

A、金融期货

B、国债期货

C、商品期货

D、黄金期货

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下列选项中,不属于常见的掉期产品的是()。

A、外汇掉期

B、利率掉期

C、商品掉期

D、交叉货币掉期

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下列( )属于社会责任类的指标。

A、收入结构调整指标

B、合规执行

C、业务及客户发展指标

D、公众金融教育

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答案解析:

社会责任类指标用于评价银行业金融机构提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况,包括服务质量和公平对待消费者、绿色信贷、公众金融教育等。银行业金融机构应当在社会责任报告中,披露社会责任类指标的具体情况。

选项B“合规执行”属于合规经营类指标;

选项A:“收入结构调整指标”属于发展转型类指标;

选项C:“业务及客户发展指标”属于发展转型

由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常不被应用于( )方面。

A、战略目标审视

B、资源配置

C、风险控制管理应用

D、制度建设及企业文化建设

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答案解析:由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常被应用于战略目标审视、资源配置、人力资源管理应用、制度建设及企业文化建设等方面。

选项C:“风险控制管理应用”属于混淆选项。

( )不属于薪酬机制一般坚持的原则。

A、薪酬机制与银行公司治理要求相统一

B、薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应

C、薪酬机制与长期激励相协调

D、薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾

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答案解析:薪酬机制一般应坚持以下原则:

(1)薪酬机制与银行公司治理要求相统一;
(2)薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾;
(3)薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应;
(4)短期激励与长期激励相协调(选项C不属于薪酬机制的原则)。

下列( )属于发展转型类的指标。

A、公众金融教育

B、合规执行

C、业务及客户发展指标

D、绿色信贷

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答案解析:

选项C正确。发展转型类指标用于评价银行根据宏观经济政策、结构调整及自身需要,推动业务发展和战略转型的情况,包括业务及客户发展指标、资产负债结构调整指标、收入结构调整指标等。

选项B“合规执行”属于合规经营类指标;

选项A:“公众金融教育”属于社会责任类指标;

选项D:“绿色信贷”属于社会责任类指标。

全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

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答案解析:选项C正确。全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。