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描述公司成长性的指标有
A、资本权益比率
B、持续增长率
C、红利收益率
D、杠杆收益率
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答案解析:描述公司成长性的指标:(1)持续增长率,即净资产收益率乘以盈余保留率;(2)红利收益率
申请基金行业高级管理人员任职资格应当具备下列条件()。
A、具有2年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历
B、取得基金从业资格
C、通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D、最近3年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
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答案解析:具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历
基金A与基金B具有相同的标准差,基金A的平均收益率是基金B的两倍,则下列说法错误的有()。
A、基金A的夏普指数是基金的B的两倍
B、基金A的夏普指数小于基金B的两倍
C、基金A的夏普指数大于基金B的两倍
D、基金A的夏普指数等于基金B的夏普指数
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答案解析: 夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差,基金A与B具有相同的标准差,且基金A的平均收益率是基金B的两倍,基金A的夏普指数大于基金B的两倍。
在基金营销环境的诸多因素中,基金管理人需要关注()因素
A、公司的股权结构
B、销售机构本身的情况
C、影响投资者决策的因素
D、监管机构对基金营销的监管
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答案解析:在营销环境的诸多因素中,基金管理人最需要关注以下三个方面:销售机构本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。
开放式基金募集期限届满时,具备下列[]条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A、基金份额持有人的人数不少于100人
B、基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币
C、基金份额持有人的人数不少于200人
D、基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币
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答案解析:基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,并自收到验资报告起10日内,向中国证监会提交备案申请和验资报告,办理基金的备案手续。
为了对基金投资人的风险承受能力进行调查,应当至少了解基金投资人的()。
A、投资期限
B、投资目的
C、财务状况
D、短期风险承受水平
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答案解析:基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,对基金投资人的风险陈擞能力进行调查和评价。应当至少了解到基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。
关于基金评级,以下描述正确的有()。
A、基金评级结果应当以基金评级机构的名义发布
B、只能对同类型的基金进行比较评级
C、基金评级结果应当以基金评级人员个人的名义发布
D、可以对不同类别的基金进行比较评级
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答案解析:
对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析,并将结果予以等级评价。其通常的做法是:
1.对基金进行分类。不同的基金因投资策略、投资范围及投资品种等的不同,表现出不同的风险收益特征,如果将这些基金放在一起直接比较,会直接影响评级的有效性。基金评级是“苹果与苹果比”式的同类比较,因此分类是评级的基础。
从范围上看,资产配置可分为()。
A、
资产混合配置
B、
全球资产配置
C、
股票债券配置
D、
行业风格资产配置
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答案解析:从范围上看,资产配置可分为全球资产配置、股票债券配置、行业风格资产配置。资产混合配置属于从时间跨度和风格类别上的分类。
证券投资基金市场营销的内容包括[]。
A、目标客户确定
B、营销过程管理
C、营销组合设计
D、营销环境分析
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答案解析:基金市场营销的内容主要包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。
基金招募说明书的主要披露事项包括()。
A、
招募说明书摘要
B、
基金管理人的基本情况
C、
基金资产估值
D、
风险警示内容
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答案解析:招募说明书的主要披露事项。