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下列关于税务规划的表述有误的是()。
A、税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化
B、理财师的工作重心是财务资源综合规划服务
C、能够实现客户的各项财务目标、财务自由
D、是税务会计师的工作
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答案解析：选项D说法错误：在理财行业得到蓬勃发展后，理财师的工作重心逐渐由早期的“投资顾问”服务转向包括“财务分析、财务规划”在内的财务资源综合规划服务，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关规划工作。
家庭收支平衡规划的内容不包括()。
A、家庭消费收入
B、家庭消费支出
C、债务规划
D、现金管理
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答案解析：家庭收支平衡规划的内容，包括家庭消费支出、债务规划和现金管理；债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。
下列因素中,()不是定期评估频率的主要决定因素。
A、客户的投资金额
B、客户个人财务状况变化幅度
C、客户的投资风格
D、家庭人口结构
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答案解析：定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
（1）客户的投资金额和占比；
（2）客户个人财务状况变化幅度；
（3）客户的投资风格。
退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括()。
A、社会养老保险
B、企业年金
C、个人储蓄投资
D、工资收入
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答案解析：退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入，但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。
第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括()。
A、内控管理
B、最低资本要求
C、监督检查
D、市场纪律
正确答案：题库搜索,小助理Weixin【xzs9529】
答案解析：第二版巴塞尔资本协议的三大支柱：
（1）最低资本要求；（选项B正确）
（2）监督检查；（选项C正确）
（3）市场纪律（市场约束、信息披露）。（选项D正确）
故此题选择A选项。
下列不属于商业银行合规管理部门职责的是()。
A、制定并执行风险为本的合规管理计划
B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D、审批贷款利率
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答案解析：
商业银行合规管理部门基本职责：
（1）制定并执行风险为本的合规管理计划；（选项A正确）
（2）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性；（选项Ｂ正确）
（3）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南；（选项C正确）
（4）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
（5）收集、筛选可能
下列关于税务规划的说法,不正确的是()。
A、税务规划必须在法律允许的范围内进行
B、税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化
C、只能由理财师完成相关税务规划工作
D、必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作
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答案解析：选项C说法不正确：税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关规划工作。
将款项的交割放在某一约定时间,如一个月两个月、三个月,是()。
A、现货市场
B、期货市场
C、发行市场
D、流通市场
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答案解析：
金融市场按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场；（选项CD错误）
金融市场按交割时间划分可分为现货市场和期货市场。
现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割（一方支付款项、另一方交付证券等金融工具）的市场；（选项A错误）
期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间（如一个月
关于客户信息的整理,下列说法错误的是()。
A、要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B、客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C、通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D、通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
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答案解析：选项B正说法错误：客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是()。
A、对客户的财务信息要有充分地了解
B、双向沟通,让客户发表自己的观点
C、注意观察客户的肢体语言
D、对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私
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答案解析：选项D做法不正确：对客户与理财相关的信息作必要了解，而不是去打探隐私。