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商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括()。

A、安全性

B、流动性

C、效益性

D、波动性

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答案解析：[解析] “三性”原则，即安全性原则、流动性原则和效益性原则。

依据《商业银行法》的规定,以下说法正确的是()。

A、商业银行应当公布有关兑现、收付人账期限的规定

B、对同一借款人贷款限制仅指对同一自然人或同一法人的贷款限制

C、商业银行可以利用拆入资金投资证券经营

D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资产余额的比例不得超过30%

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答案解析：B、D两项，依据《商业银行法》第三十九条第一款第(4)项的规定：“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十”。“同一借款人”应该包括同一自然人或同一法人及其控股的或担任负责人的子商业银行。C项，《商业银行法》第四十三条规定：“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。”

制订银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员(),提高中国银行业从业人员整体素质和(),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展”。

A、职业纪律;职业道德

B、职业行为;职业道德水准

C、职业操守;职业纪律

D、职业道德;职业操守水平

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答案解析：本题可以用逻辑思维来做排除法。职业道德水平在银行从业人员操守中是至关重要的，提高了道德水平，就能减小操作风险。

关于反洗钱,下列叙述不正确的是()。

A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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答案解析：B项，各地银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构，不负责各地的反洗钱监督管理工作。

关于空壳公司的特点,下列表述错误的是()。

A、为匿名的公司所有者提供服务

B、由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬

C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D、公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

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答案解析：本题考查了空壳公司的特点。公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立，由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬。被提名人的存在只是为了掩饰公司真实所有人，没有实际权力，为了保密起见，不可能让被提名人知道公司所有信息，而被提名人对公司的真实所有人更是一无所知。空壳公司亦称提名人公司(指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构)。

对“两基一支”发放贷款的政策性银行是()。

A、中国农村信用社

B、中国农业发展银行

C、中国进出口银行

D、国家开发银行

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答案解析：本题首先应该知道政策性银行的含义。在我国，政策性银行是指为促进“瓶颈”产业发展，促进进出口贸易，支持农业生产优化，并促进国家专业银行向商业银行转化而由政府设立的银行。中国农业银行是商业银行，不属于政策性银行。其余三项就是我国目前的三大政策性银行，其中中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务；国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务。“两基一支”指的是基

某企业原是A银行客户经理的大客户,后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。A银行客户经理应当()。

A、暗示给企业负责人回扣,争取拉回客户

B、对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点

C、继续与企业保持联系,递送有关A银行的产品介绍

D、拒绝企业对A银行的询价要求,以防有关信息落入B银行

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答案解析：A银行客户经理给企业负责人回扣是违反公平竞争的做法，不应该发表损害同业人员所在机构声誉的言论。A银行没必要拒绝企业的要求而丧失争取客户的机会。

下列属于法律法规中程序性的规定范畴的是()。

A、不得进行洗钱活动

B、法律法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C、商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D、法律法规要求所有经营性、生产性企业都要遵守会计准则

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答案解析：A项属于禁止性规定；B、D两项属于义务性规定。

不属于“熟知业务”规定的内容是()。

A、熟知向客户推荐的产品

B、熟知产品设计过程

C、熟知产品有效期

D、熟知业务处理流程

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答案解析：[解析] “熟知业务”的内容包括：熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架，从业人员不需了解产品开发设计过程。个人理财业务人员只负责向客户推荐产品，对于产品性质等应当告知客户的信息进行讲解，而产品设计过程不需要告知客户，因此也不需要理财人员熟知。

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中()的规定。

A、协助执行

B、内幕交易

C、信息披露

D、保护商业秘密和隐私

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答案解析：[解析] “协助执行”要求银行业从业人员应当按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。