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商业银行某笔贷款,借款人违约概率为1%,贷款违约损失率为30%,贷款违约风险暴露为2000万元,该笔贷款预期损失为()万元。

A、2

B、4

C、6

D、8

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答案解析：预期损失=2000×1%×30%=6万元

对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是()。

A、资产和负债

B、收入与支出

C、房地产升值预期

D、客户风险厌恶系数

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答案解析：

选项D：客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，是影响理财决策的最重要信息；

选项C：房地产升值预期属于客户的非财务信息；

选项A：客户的资产和负债属于财务信息；

风险匹配原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。

A、了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B、了解客户的家庭收入、支出和负债情况

C、向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)

D、牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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答案解析：选项D违反了审慎性原则：商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金，违反了风险匹配原则，退休期的客户应该以固定收益投资为主。

2007年以来,由于国内的消费物价指数屡创新高,中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息,金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%,预期未来利率水平仍将上升,此时的理财策略调整建议可以采取()。

A、增加股票配置

B、增加外汇配置

C、增加股票型基金配置

D、增加存款配置

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答案解析：在利率已是处于比较高的水平、预期未来利率水平仍将上升的情况下，国内企业的生产成本比较高，利润下降，此时股票和基金会面临下跌风险（选项AC错误）；利率上升，人民币处于升值的态势，回报增加，此时不宜将人民币兑换成外币，应减少外汇资产的配置（选项B错误）、增加存款等固定收益类产品的配置（选项D正确）。

银团成员按照()的原则自主确定各自授信行为,并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利,履行相应的义务。

A、“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”

B、“信息共享、分次审批、自主决策、风险自担”

C、“信息共享、独立审批、共同决策、风险自担”

D、“信息共享、独立审批、自主决策、风险共担”

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答案解析：银团成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。

证券公司发行,投资者超过()人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。

A、200

B、100

C、150

D、250

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答案解析：证券公司发行，投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金，纳入新《基金法》调整（选项A正确）。

商业银行开办并购贷款业务应当遵循的原则不包括()。

A、依法合规

B、审慎经营

C、风险可控

D、收益可持续

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答案解析：商业银行开办并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则。

单家银行在担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

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答案解析：单家银行在担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%。

单家银行在担任牵头行时,分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于()。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

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答案解析：单家银行在担任牵头行时，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。