我国银行监管的方法是()。-2021年证券从业资格考试答案

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我国银行监管的方法是()。

A、合法监管

B、合规监管

C、以风险为本的监管

D、以存款人和广大金融消费者的利益为根本的监管

E、为减少金融犯罪为目的的监管

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答案解析:我国银行监管的方法是合规监管和以风险为本的监管。

金融机构信息披露中风险暴露和风险管理情况应包括()。

A、市场风险状况

B、信用风险状况

C、操作风险状况

D、流动性风险状况

E、其他风险状况

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答案解析:风险暴露和风险管理情况,包括:(1)信用风险状况。(2)流动性风险状况。(3)市场风险状况。(4)操作风险状况。(5)其他风险状况。

监管部门的信息科技风险监管具体目标主要包括()。

A、信息安全

B、业务连续性

C、公众满意度

D、合法合规

E、持续发展

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答案解析:监管部门的信息科技风险监管具体目标包括以下几个方面:
(1)业务连续性;
(2)信息安全;
(3)公众满意度;
(4)合法合规。

处置回避原则是指资产公司不得向以下哪些人员转让不良资产?

A、国家公务员

B、会计师

C、资产公司工作人员

D、金融监管机构工作人员

E、国有企业债务人管理层以及参与资产处置工作的律师

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答案解析:处置回避原则是指资产公司不得向下列人员转让不良资产:国家公务员、金融监管机构工作人员、政法干警、资产公司工作人员、国有企业债务人管理层以及参与资产处置工作的律师、会计师、评估师等中介机构人员等关联人。选项ABCDE正确。

信息披露又称信息公开,是指在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息()予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。

A、全面

B、完全

C、真实

D、准确

E、及时

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答案解析:信息披露又称信息公开,是指在证券市场上公开发行证券者,将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开,供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值,以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。

财务顾问是指资产公司以其()等为基础,接受企业、各级政府等客户委托,为其在不良资产交易、并购重组、投融资、财务管理、企业管理等领域提供的咨询顾问服务。

A、财务管理

B、发展战略

C、系统资源

D、行业经验

E、专业知识

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答案解析:财务顾问是指资产公司以其专业知识、行业经验、系统资源等为基础,接受企业、各级政府等客户委托,为其在不良资产交易、并购重组、投融资、财务管理、企业管理等领域提供的咨询顾问服务,包括独立开展的财务顾问业务和与资产管理、投资和信用使用等业务配套开展的财务顾问业务。选项CDE正确。

金融机构信息披露的内容包括()。

A、经营业绩

B、风险暴露和风险管理情况

C、会计政策与实践

D、公司治理结构

E、资本充足状况

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答案解析:金融机构应披露以下方面的信息:1. 经营业绩;2. 风险暴露和风险管理情况;3. 资本充足状况;4. 风险管理战略与实践;5. 会计政策与实践;6. 主体业务、经营管理等信息;7. 公司治理结构。

银监会在进行信息科技风险监管时,应遵循的原则有()。

A、“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程

B、提升信息科技治理的有效性

C、保证各类数据的保密性、完整性和可用性

D、机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重

E、加强信息科技风险动态监测

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答案解析:中国银监会“风险为本”的监管框架是一个持续、循环的过程,在实施中应遵循下列原则:
(1)“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程;
(2)机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重;
(3)加强信息科技风险动态监测。

下列属于信息科技风险监管的目标的是()。

A、有效保障银行业信息安全

B、有效保障银行业持续运作

C、维护社会稳定

D、确保金融安全

E、保障公众利益

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答案解析:信息科技风险监管的目标是有效保障银行业持续运作和信息安全,维护社会稳定,确保金融安全和保障公众利益。

信息科技风险监管的目标是()。

A、维护社会稳定

B、有效保障银行业持续运作和信息安全

C、确保金融安全和保障公众利益

D、提升信息科技服务能力

E、提升信息科技治理有效性

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答案解析:信息科技风险监管的目标是有效保障银行业持续运作和信息安全,维护社会稳定,确保金融安全和保障公众利益。