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银行业金融机构的反洗钱义务包括( )。
A、健全反洗钱内控制度
B、在职责范围内调查可疑交易活动
C、建立客户身份识别制度
D、开展反洗钱培训和宣传工作
E、向中国人民银行报告分析结果
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答案解析：
金融机构的反洗钱义务主要包括：
（1）建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（选项A正确）。
（2）建立客户身份识别制度（选项C正确）。
（3）建立客户身份资料和交易记录保存制度。
（4）执行大额交易和可疑交易报告制度。
（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工
商业银行经营的“三性”原则是指()。
A、偿还性
B、安全性
C、流动性
D、灵活性
E、效益性
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答案解析：选项BCE说法正确。商业银行的“三性原则”： 安全性、流动性和效益性；其中，益性劣后于安全性、流动性，而安全性又优先于流动性。
合规风险管理体系的基本要素包括( )。
A、合规风险管理计划
B、合规管理部门的组织结构
C、合规培训
D、合规风险识别
E、合规政策
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答案解析：选项ABCDE正确。合规风险管理体系应该具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。只有以上所有要素都极为稳健并能协调运转，银行机构才能有效管理当前及未来所面临的合规责任和合规风险。
代理政策性银行业务主要包括()。
A、代理资金结算
B、代理现金支付
C、代理贷款项目管理
D、代理公用事业收费
E、代理专项资金管理
正确答案：题库搜索,小帮手微Xin：《xzs9519》
答案解析：
选项ABCE正确。代理政策性银行业务主要包括：代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。
选项D：代理公用事业收费属于代收代付业务。
根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括()。
A、全覆盖原则
B、制衡性原则
C、审慎性原则
D、相匹配原则
E、合法合规原则
正确答案：题库搜索,公需课助手WenXin【xzs9523】
答案解析：选项ABCD正确。根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则：（1）全覆盖原则；（2）制衡性原则；（3）审慎性原则；（4）相匹配原则。
下列做法可能导致商业银行面临较高流动性风险的有()。
A、将贷款集中于房地产企业
B、以批发性质的资金作为银行负债的主要来源
C、适度分散客户种类和资金到期日
D、制定风险集中限额
E、以零售资金作为银行负债的主要来源
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答案解析：减少资金的流动性风险，就是要降低资金的集中度，C、D、E都是在对资金的集中进行分散或控制。
代理中央银行业务主要包括()。
A、代理财政性存款
B、代理国库
C、代理金银
D、代理发行国债
E、代理贷款项目管理
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答案解析：
代理中央银行业务主要包括：代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务（选项ABC正确）。
代理政策性银行业务主要包括：代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。
有以下()情形的,不得担任商业银行高级管理人员、董事。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚
B、因犯罪被剥夺政治权利的
C、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的
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答案解析：
《商业银行法》第二十七条 有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：
（1）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的（选项AB正确）；
（2）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的（选项C正确）；
（3）担任因违法被吊销营业执照的
在内部环境中,组织构架是基础地位,包括()。
A、人力资源
B、治理结构
C、内部机构设置
D、权责分配
E、企业文化
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答案解析：在内部环境中，组织构架是基础地位，包括治理结构、内部机构设置和权责分配（选项BCD正确）。
在其他条件不变的情况下,某大型国有商业银行的下列做法中,通常有助于降低该行流动性风险的做法有( )。
A、积极争揽中型,小型企业存款
B、以大型企业的大额资金作为负债的主要来源
C、以个人客户资金作为负债的主要来源
D、将授信投放集中于房地产行业
E、在客户种类和资金到期日上适当均衡摆布
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答案解析：资产变现能力越强，银行的流动状况越好。
零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定，通常被看做是核心存款的重要组成部分。
公司／机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感，通常不够稳定，很容易对商业银行的流动性造成较大影响。特别值得注意的是，大额公司／ 机构存款的变动对中小商业银行流动性的冲击尤为显著，积极开拓中小企业客户存款