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商业银行在向客户销售理财产品前,应按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的()等情况,建立客户资料档案。
A、财务状况
B、投资目的
C、投资经验
D、风险偏好
E、投资预期
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答案解析：商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。
外汇挂钩保本理财产品的风险包括()。
A、流动性风险
B、集中投资风险
C、汇率风险
D、提前终止的风险
E、到期时收取保证投资金额的风险
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答案解析：以上均正确。
在声誉风险评估中,通常需要做出预先评估的风险事件包括()。
A、市场对商业银行的盈利预期
B、商业银行影响客户或公众的政策性变化
C、商业银行改革重组的成本和收益
D、监管机构责令整改的不利信息和事件
E、市场利率短期内剧烈波动
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答案解析：[解析] A、B、C、D都可以直接影响到商业银行声誉，E对商业银行的影响是整体性的，不需要专门做出评估。
贷前调查特别要对贷款的()进行调查。
A、信用等级
B、股东结构
C、合法合规性
D、安全性
E、效益性
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答案解析：贷前调查特别要对贷款的合法合规性、安全性、效益性进行调查。
根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要()。
A、接管
B、重组
C、整顿
D、撤销
E、拍卖
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答案解析：根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。
《证券法》规定,禁止证券公司及其从业人员从事()损害客户利益的欺诈行为。
A、未经客户委托,擅自为客户买卖证券
B、传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C、挪用公款进行大规模的证券买卖
D、不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E、为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖
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答案解析：挪用公款进行大规模的证券买卖属于损害的公司的利益。
个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是()。
A、本人账户间资金划转,凭有效身份证件办理
B、个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方身份证件办理即可
C、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,划转后可以结汇
D、个人外汇提取现钞当日累计等值1万元美元以下的,可以在银行直接办理
E、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万元以下的,可以在银行直接办理
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答案解析：个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，不得划转后结汇。个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计5000美元以下的，可以在银行直接办理。
下列哪项属于企业信用分析的5Cs系统的分析范围?
A、借款人的个人品德
B、企业的资本金
C、借款人未来现金流量的变动趋势
D、借款人提供的抵押品价值
E、借款的利率水平
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答案解析：[解析] 5Cs体系：Character对应A，Capital对应B，Capacity对应c(还款能力)，Collateral对应D，Condition对应E。
下列关于个人耐用消费品贷款的说法,正确的有()。
A、贷款可用于购买汽车
B、借款人通常需在银行指定的商户处购买特定商品
C、贷款银行的贷款成本较高
D、贷款期限最长为1年(含1年)
E、贷款起点一般为5000元
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答案解析：贷款不可用于购买汽车；贷款期限最长为3年；贷款起点一般为2000元。
信贷工作从业人员以下()行为是明显违反职业操守。
A、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
B、在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
C、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面
D、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
E、按照规定进行有效的贷后监控
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答案解析：
作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为是明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:
（1）不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;
（2）在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之;
（3）当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度