最高人民法院《关于适用〈民事诉讼法〉若干问题的意见》第四十条-2021年证券从业资格考试答案

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最高人民法院《关于适用〈民事诉讼法〉若干问题的意见》第四十条规定,民事权利主体的其他组织包括()。

A、法人依法设立并领取营业执照的分支机构

B、依法登记领取营业执照的私营独资企业、合伙组织

C、依法登记领取营业执照的合伙型联营企业

D、中国人民银行、各专业银行设在各地的分支机构

E、中国人民保险公司设在各地的分支机构

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答案解析:[解析] 考核最高人民法院《关于适用〈民事诉讼法〉若干问题的意见》第四十条的规定。

下列属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是()。

A、中国人民银行

B、中国银行业协会

C、北方期货公司

D、国家开发银行

E、广州市农村信用合作联社

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答案解析:[解析] 《银行业监督管理法》第二条规定:“本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”

根据《担保法》规定,可以质押的包括()。

A、存款单、仓单、提单

B、公司的固定资产

C、汇票、本票、支票

D、土地所有权

E、依法可以转让的股份、股票

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答案解析:[解析] 可以质押的权利不包括不动产。

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的,经银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施()。

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、限制分配红利和其他收入

C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D、停止批准增设分支机构

E、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

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答案解析:[解析] 《银行业监督管理法》第三十七条。

可以开立临时存款账户的情形包括()。

A、设立临时机构

B、日常转账结算

C、异地临时经营活动

D、注册验资

E、以上全对

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答案解析:[解析] 可以开立临时存款账户的情形包括:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过2年。

银行业监督管理的目标包括()。

A、增加银行业整体利润率

B、最大限度地扩大银行业资产规模

C、促进银行业的合法稳健运行

D、维护公众对银行业的信心

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答案解析:[解析] 《银行业监督管理法》第三条规定,“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。”所以正确答案是C和D。

违反从业人员职业操守的人员,()。

A、可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束

B、其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C、情节不严重的,不应当受到惩戒

D、情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业

E、情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会

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答案解析:[解析] 《银行从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规,但既然是中国银行业协会通过一定程序制订,并由各会员单位表决通过,即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范,在银行业界具有一定约束力。违反从业人员职业操守的人员,其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的机会。

根据《物权法》的规定,下列关于留置权的说法正确的有()。

A、留置权发生两次效力,即留置标的物和变价并优先受偿

B、留置财产为可分物的,留置权人可以留置全部标的物,也可以留置价值相当于债务金额的财产

C、留置权实现时,留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期

D、债权人留置的动产,一律应当与债权属于同一法律关系

E、法律规定或者当事人约定不得留置的动产,不得留置

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答案解析:[解析] 《物权法》强调了动产与债权的关系,即债权人留置的动产,应当与债权属于同一法律关系,但企业之间留置的除外,D选项错误。留置财产为可分物的,留置财产的价值应当相当于债务的金额,此处为“应当”而非“可以”,因此,B选项错误。

银行业金融机构有()等情形由银监会责令改正。

A、未经批准设立分支机构

B、未经批准变更、终止

C、自行确定有关雇员的高额薪酬

D、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

E、违反规定提高存款利率

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答案解析:[解析] 《银行业监督管理法》第四十五条。

《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括()。

A、在我国境内设立的商业银行

B、在我国境内设立的城市信用合作社

C、在我国境内设立的农村信用合作社

D、在我国境内设立的政策性银行

E、在我国境内设立的金融资产管理公司

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答案解析:[解析] 《银行业监督管理法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。金融资产管理公司属于非银行金融机构。