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反洗钱法的主要内容包括()。
A、明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工
B、明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
C、规定开展反洗钱国际合作的基本原则
D、明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
E、明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任
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答案解析：反洗钱法的五项主要内容。
为减少或避免商业银行追逐短期利益的高风险投机行为,商业银行宜采用()指标来评估交易人员和业务部门的业绩。
A、历史模拟法
B、压力测试
C、经风险调整的资本收益率
D、经济增加值
E、VaR值
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答案解析：采用经风险调整的资本收益率和经济增加值这两项指标来评估交易人员和业务部门的业绩，有助于在商业银行内部树立良好的风险意识，并鼓励严谨的价值投资取向，从而减少甚至避免追逐短期利益的高风险投机行为。
某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款,而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷经理的下列做法正确的有()。
A、可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
B、应服从领导的指示,按照分行行长的意思做
C、当做不知道这件事,继续处理业务
D、可以书面汇报请示有关领导
E、若受到该行长的巨大压力,可以向监管部门报告
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答案解析：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条件时,可以使用标准法计量操作风险资本()。
A、董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
B、商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据
C、商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
D、商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理
E、商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
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答案解析：根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件： (1)董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构; （2)商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统; (3)商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制; (4)商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路
某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。
A、互相监督
B、
诚实信用
C、风险提示
D、
内幕交易
E、礼貌服务
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答案解析：
向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用的原则。
银行业从业人员应该遵守()。
A、法律
B、行业自律性规范
C、所在机构的各种规章制度
D、其他金融机构规章
E、相关法规
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答案解析：银行业从业人员应遵守的法律法规。
商业银行应恰当把握和控制()等流动性比率/指标,一旦这些指标超过警戒线,处置不当则可能失去清偿能力,并最终导致商业银行破产。
A、现金头寸指标
B、核心存款指标
C、贷款总额和核心存款的比率
D、贷款总额和总资产的比率
E、大额负债依赖度
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答案解析：常用的流动性比率/指标有现金头寸指标、核心存款指标、贷款总额和总资产的比率、贷款总额和核心存款的比率、流动资产和总资产的比率、易变负债和总资产的比率以及大额负债依赖度等。其中贷款总额和核心存款的比率、贷款总额和总资产的比率、易变负债和总资产的比率以及大额负债依赖度的指标越高，流动性风险越大。
若将债券堪称理财产品,则要考虑的债券的特征包括()。
A、流动性
B、参与性
C、偿还性
D、收益性
E、安全性
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答案解析：债券的四个特征：偿还性，流动性、安全性、收益性；债券没有参与性。
下列影响商业银行资产负债期限结构的情形有()。
A、每日客户存取款
B、贷款发放或归还
C、资金交易
D、存贷款基准利率的调整
E、股票市场投资收益率上升
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答案解析：每日客户存取款、贷款发放或归还、资金交易和存贷款基准利率的调整和股票市场投资收益率上升等都会影响商业银行资产负债期限结构。
银行业从业基本准则包括()。
A、诚实信用、守法合规
B、信息保密、熟知业务
C、专业胜任、勤勉尽职
D、保护商业机密与客户隐私、公平竞争
E、熟知业务、坚守岗位
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答案解析：银行业从业基本准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。