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根据CreditRisk+模型,假设某贷款组合由100笔贷款组成,该组合的平均违约率为2%,E=2.72,则该组合发生4笔贷款违约的概率为()。

A、0.09

B、0.08

C、0.07

D、0.06

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答案解析：[解析] 在一个贷款组合里面，发生n笔贷款违约的概率公式为： ? ?Prob(n笔贷款违约)=E-m×mn/n! ? ?其中，E=2.72，m为贷款组合平均违约率×100，本题中即m=2，n为实际末月的贷款数量，本题中n=4，代入公式得概率=2.72-2×24÷(4×3×2×1)=0.09。

承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是()。

A、中国农业银行

B、中国农业发展银行

C、中国进出口银行

D、国家开发银行

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答案解析：[解析] A选项中的中国农业银行不是政策性银行；C选项中的中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务；D选项申的国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务。

某上市银行从业人员可以对外提供的信息是()。

A、所在银行过去五年公开披露的财务报表

B、没有联络信息的客户名单

C、所在银行高管及中层经理名单

D、所在银行下一年度具体经营规划

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答案解析：[解析] A选项中属于已经公开披露的信息，不是内幕信息，可以对外提供。B选项属于客户隐私。根据职业操守对“信息保密”和“内幕交易”的要求，这些信息均不得提前对外提供。C、D选项均属于内幕信息。

我国的债券市场由交易所债券市场和()共同构成。

A、证券公司间债券市场

B、场内债券市场

C、柜台交易债券市场

D、银行间债券市场

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答案解析：[解析] 1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。

如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心存款为200亿元,应收存款为10亿元,现金头寸为5亿元,总负债为900亿元,则该银行核心存款比例等于()。

A、0.1

B、0.2

C、0.3

D、0.4

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答案解析：核心存款比例=核心存款/总资产。

()中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

A、2000年

B、2001年

C、2002年

D、1995年

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答案解析：[解析] 1995年3月18日，第八次全国人代会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度,这两个维度分别是()。

A、客户评级必须针对客户的违约风险,债项评级必须反映交易本身特定的风险要素

B、债项违约损失程度,预期损失

C、每一等级客户违约概率,客户组合的违约概率

D、时间维度,空间维度

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答案解析：关于维度的考点并不多，考生要理解记忆。

在违约概率模型中,通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率的模型是()。

A、KPMG风险中性定价模型

B、RiskCalc模型

C、reditMoilitor模型

D、死亡率模型

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答案解析：[解析] 在违约概率模型中，CreditMonitor模型通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

下列银行业犯罪中,主观方面不同的是()。

A、变造货币罪

B、贪污罪

C、信用卡诈骗罪

D、签订、履行合同失职被骗罪

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答案解析：[解析] ABC主观方面均是故意行为。

()是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

A、资金交易业务

B、柜台业务

C、个人信贷业务

D、代理业务

正确答案：题库搜索,小帮手薇-信:go2learn_net

答案解析：[解析] 题干出现了“委托”，“代为办理”，很明显为代理业务。