国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资-2021年证券从业资格考试答案

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国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。

A、30,20

B、20,10

C、30,10

D、20,20

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答案解析:依据《证券投资基金销售管理办法》第十条规定,商业银行申请基金销售业务资格,应当具备下列条件:

(1)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;
(2)公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;
(3)国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业

关于我国股权投资基金的发展现状,说法错误的是( )。

A、市场规模增长迅速,当前我国已成为全球第二大股权投资市场

B、市场主体丰富,行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导

C、有力地促进了创新创业和经济结构转型升级

D、股权投资基金行业有力地推动了间接融资和资本市场在我国的发展,为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用

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答案解析:选项D说法错误:我国股权投资基金的发展主要体现为三个方面:一是市场规模增长迅速,当前我国已成为全球第二大股权投资市场。二是市场主体丰富,行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导。三是有力地促进了创新创业和经济结构转型升级,股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展,为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。选项ABC说法正确。

关于开放式基金,下列表述错误的是()。

A、基金份额数量不固定

B、投资策略强调流动性管理,基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

C、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

D、—般有一个固定的存续期

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答案解析:封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。

为明确投资人与管理人之间的权利义务关系,基金合同应当做出的规定内容包括()。Ⅰ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务Ⅱ.基金收益分配原则、执行方式Ⅲ.基金信息提供的内容、方式Ⅳ.基金合同变更、解除和终止的事由、程序

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:选项D正确:为明确投资人与管理人之间的权利义务关系,基金合同通常应对以下内容作出规定:

(1)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;
(2)基金的运作方式;
(3)基金的出资方式、数额和认缴期限;
(4)基金的投资范围、投资策略和投资限制;
(5)基金收益分配原则、执行方式;

基金管理人聘请的律师应遵守()原则,根据相关法律法规、职业道德和行业惯例,按照基金管理人的委托,在基金运作的各个阶段提供专业优质的法律服务。

A、审慎、勤勉尽责、客观

B、诚实守信、勤勉尽责、审慎

C、独立、客观、公正

D、公开、公平、公正

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答案解析:选项B正确:基金管理人聘请的律师应遵守诚实守信、勤勉尽责、审慎原则,根据相关法律法规、职业道德和行业惯例,按照基金管理人的委托,在基金运作的各个阶段提供专业优质的法律服务。

会计师事务所及其执业人员应遵守()的原则,根据相关法律法规、职业道德和行业惯例,按照基金管理人的委托,提供专业优质的服务。

A、公开、公平、公正

B、独立、客观、公开

C、独立、客观、公正

D、诚信、审慎、勤勉

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答案解析:选项C正确:会计师事务所及其执业人员应遵守独立、客观、公正的原则,根据相关法律法规、职业道德和行业惯例,按照基金管理人的委托,提供专业优质的服务。