下列说法正确的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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题目出自：法宣在线题库（http://www.gongxuke.net/）

下列说法正确的是()。

A、重要性要求在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认

B、全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性

C、及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失,避免因时效问题造成当期统计数据不准确

D、谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时,要谨慎、客观、公允地进行统计,准确计量损失金额

E、在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括公开性

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答案解析：

在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点：

（1）重要性，即在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认（选项A说法正确）；
（2）及时性，即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确（选项C说法正确）；
（3）统一性，即操作风险损失事件的统计标准、范围、

在商用房贷款的信用风险中,若保证人在保证期间(),银行必须引起高度重视。

A、发生隶属关系变更

B、发生个别员工辞职

C、有低价转让有效资产的逃债行为

D、改变资本结构

E、有恶意破产倾向

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答案解析：在商用房贷款的信用风险中，若保证人在保证期间发生下列情形的，银行必须引起高度重视：保证人发生隶属关系变更、高层人事变动、公司章程修改以及组织结构调整；保证人生产经营、财务状况是否发生重大诉讼、仲裁，可能影响其履约保证责任；保证人改变资本结构；保证人为第三人债务提供保证担保或者以其主要资产为自身或第三人债务设定抵押、质押，可能影响履行保证责任；保证人有低价或无偿转让有效资产、非法改制等逃债行为；保证

物的保证方式主要有()。

A、抵押权

B、质押权

C、人的担保

D、留置权

E、定金担保

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答案解析：物的担保的内容。物的保证方式主要有抵押权和质押权以及留置权。

下列属于操作风险指标的是()。

A、从业年限

B、系统数量

C、地区数量

D、交易量

E、产品复杂程度

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答案解析：关键风险指标包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等（选项CDE符合题意）。

法人成立的要件为()。

A、依法成立

B、有必要的财产和经费

C、有自己的名称

D、有自己的组织机构和场所

E、能够独立承担民事责任

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答案解析：考核法人成立的要件。
①依法成立②有必要的财产和经费 此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。