中证规模指数包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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中证规模指数包括()。

A、中证100指数

B、中证300指数

C、中证500指数

D、中证800指数

E、中证流通指数

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答案解析:中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数,选项ACDE正确。

代理证券资金清算业务主要包括()。

A、一级清算业务

B、三级业务

C、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务

D、二级清算业务

E、法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务

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答案解析:

代理证券资金清算业务主要包括:

1.一级清算业务,即各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

2.二级清算业务,即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。

投资规划的核心是(),无疑是理财规划中最受关注、与其他目标关联和影响最大的一个问题。

A、风险识别

B、风险评估

C、资产配置

D、投资理财产品推荐

E、投资规划方案的执行

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答案解析:投资规划的核心是资产配置和投资理财产品推荐,无疑是理财规划中最受关注、与其他目标关联和影响最大的一个问题。

 银信合作过程中,银行、信托公司不用注意银行理财计划与信托产品在(   )等方面的匹配。

A、时点

B、金额

C、风险

D、期限

E、流动性

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答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第二十五条 银信合作过程中,银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额(选项CE说法不正确)等方面的匹配。

税负转嫁与逃税、避税、节税的区别主要有(   )。

A、转嫁不影响税收收入,它只是导致归宿不同,而逃税、避税、节税直接导致税收收入的减少

B、转嫁筹划主要依靠价格变动来实现,而逃税、避税、节税的实现途径则是多种多样的

C、转嫁筹划不存在法律上的问题,更没有法律责任,而逃税、避税、节税都不同程度地存在法律麻烦和法律责任问题

D、商品的供求弹性将直接影响税负转嫁的程度和方向,而逃税、避税及节税则受通货膨胀的影响

E、商品的供求弹性将直接影响税负转嫁的程度和方向,而逃税、避税及节税则不受其影响

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答案解析:税负转嫁与逃税、避税、节税的区别主要有:

1.转嫁不影响税收收入,它只是导致归宿不同,而逃税、避税、节税直接导致税收收入的减少;
2.转嫁筹划主要依靠价格变动来实现,而逃税、避税、节税的实现途径则是多种多样的;
3.转嫁筹划不存在法律上的问题,更没有法律责任,而逃税、避税和节税都不同程度地存在法律麻烦和法律责任问题;
4.商品的供

上证成分股指数的样本股选择标准有()。

A、股票的总市值、流通市值

B、股票的风险性

C、股票的成长性

D、股票成交金额和换手率

E、所属行业

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答案解析:上证成分股指数的样本股共有180只股票,选择样本的标准是遵行规模(总市值、流通市值)、流动性(成交金额、换手率)和行业三项指标;选项ADE正确。

下列关于中央银行的产生与发展,说法正确的有()。

A、中央银行是从现代商业银行中分离出来逐渐演变而成的

B、中央银行的产生是集中统一银行券发行的需要

C、中央银行的产生是统一票据交换及清算的需要

D、中央银行的产生是“最后贷款人”的需要

E、中央银行的产生是对金融业统一管理的需要

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答案解析:考察中央银行产生与发展的内容。

选项A说法正确:中央银行是从现代商业银行中分离出来逐渐演变而成的;
选项B说法正确:中央银行的产生是集中统一银行券发行的需要;
选项C说法正确:中央银行的产生是统一票据交换及清算的需要;
选项D说法正确:中央银行的产生是“最后贷款人”的需要;
选项E说法正确:中央银行的产生是对金

目前,我国实行(  )。

A、参考一篮子货币进行调节

B、以市场供求为基础

C、有管理的浮动汇率制度

D、以人民银行法定利率为前提

E、有秩序

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答案解析:选项ABC正确。目前,我国实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

银行应当根据客户的(  ),为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务。

A、风险偏好

B、风险控制能力

C、风险承受能力

D、风险认知能力

E、投资目标

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答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》 第二十四条 银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力(选项ACD正确),为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务。

银行绩效考评的原则不包括(    )。

A、独立性原则

B、公平、公开、公正原则

C、诚实信用原则

D、激励约束原则

E、审慎性原则

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答案解析:银行绩效考评的原则:(1)重要性原则。以实现全行战略规划、预算目标、重点任务为基础,建立相应的考核指标体系,坚持少而精。(2)客观公正原则。结合实际,实事求是;充分沟通,调整完善。做到考核有据、奖罚有理,及时、准确、公正,避免因非客观因素影响。(3)分类考评原则。根据职责(能)定位、工作性质及其与业务目标的关联程度,划分组织及人员类别,实行差异化绩效管理,分类确定绩效考评办法和指标体系。(4)激励