找题目使用：公需课题库网站（http://gongxuke.net/）
2012年2月,A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中,承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为,下列说法正确的是()。
A、这一行为是有利于投资者的,是符合有关法律的
B、这一行为是对投资者的保障,减小降低了投资者的投资风险
C、这一行为是对投资者的保障,但却是违法行为
D、这一行为是对投资者的误导,有损其所在机构和基金业的声誉
正确答案：题库搜索,干部网络助理Weixin：《xzs9519》
答案解析：A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。《证券投资基金销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。
以下关于基金销售人员禁止性规范的表述,正确的是()。
A、可以接受投资者的现金
B、可以自行更改投资者的交易指令
C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D、向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
正确答案：题库搜索
答案解析：D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
基金销售人员应当按照基金合同、招募说明
下列关于基金机构投资者的说法错误的是()。
A、一般具有较为雄厚的资金实力
B、由证券投资专家进行管理
C、是一个有独立法人地位的经济实体
D、主要投资于单个基金
正确答案：题库搜索
答案解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。说明机构投资者不是主要投资于单个基金的；基金机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力；由证券投资专家进行管理；是一个有独立法人地位的经济实体。
封闭式基金一般()基金份额净值。
A、每日披露一次
B、每周披露一次
C、每季度披露一次
D、每年披露一次
正确答案：题库搜索
答案解析：
选项B正确：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值；
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确列示。
我国境内投资者不包括()。
A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B、注册在境内的法人
C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D、境内公民
正确答案：题库搜索,华医网帮手薇Xin：【go2learn_net】
答案解析：本题答案为A，根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者才是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。
基金管理人需在基金合同生效的(),在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A、3日前
B、当日
C、次日
D、前1日
正确答案：题库搜索
答案解析：基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
XBRL是()的英文首字母缩写。
A、可扩展商业报告语言
B、合格的境外机构投资者
C、上市开放式基金
D、交易型开放式指数基金
正确答案：题库搜索,考试助手薇-信：go2learn_net
答案解析：XBRL是可扩展商业报告语言的英文首字母缩写。是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术；QFII是合格的境外机构投资者；LOF是上市开放式基金；ETF是交易型开放式指数基金。
采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。
A、基金中的基金
B、指数基金
C、平衡型基金
D、伞形基金
正确答案：题库搜索
答案解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金；指数基金是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品；平衡型基金是指
关于基金托管人的信息披露义务,下列说法中错误的是()。
A、基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B、基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C、基金托管人职责终止时,应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D、基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
正确答案：题库搜索
答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。
交易过程中的显性成本不包括
A、过户费
B、交易佣金
C、印花税
D、买卖价差
正确答案：题库搜索
答案解析：证券市场的交易成本可分为显性成本和隐性成本。其中，显性成本包括佣金、印花税和过户费等；隐性成本包括买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。