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对贷款进行分类时,要以评估借款人的还款能力为核心,把贷款的担保作为主要还款来源,借款人的正常营业收入作为贷款的次要还款来源。

A、正确

B、错误

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答案解析：对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。

洗钱通常是非法资金合法化的行为和过程。

A、正确

B、错误

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答案解析：洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合法性原则。

A、正确

B、错误

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答案解析：

风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则。

金融稳定理事会要求,风险偏好声明应方便沟通,便于所有的利益相关者理解其内容。

A、正确

B、错误

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答案解析：

金融稳定理事会要求，风险偏好声明应方便沟通,便于所有的利益相关者理解其内容;应与金融机构的战略直接相关,说明机构在正常和压力市场状况、宏观经济环境

商业银行一般采用定量描述和定性指标相结合的方式阐述风险偏好。

A、正确

B、错误

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答案解析：

商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。

内部模型法指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制,并将计量结果应用于资本计量的全过程。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索,专业课助理微-信(xzs9523)

答案解析：内部模型法指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制，并将计量结果应用于资本计量的全过程，包括市场风险组织治理架构、政策流程、计量方法、IT系统与数据等。

商业银行将某些业务外包给具有较高技能和规模的专业机构来管理,有助于商业银行更加关注核心业务,而无需对外包业务的风险进行有效管理。

A、正确

B、错误

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答案解析：外包并不能减少或免除董事会和高级管理层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。商业银行必须对外包业务的风险进行管理。

商业银行使用内部模型计量新增风险资本要求,持有期为2年,置信区间为99.9%,应至少每月计算一次新增风险的资本要求。

A、正确

B、错误

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答案解析：商业银行使用内部模型计量新增风险资本要求,持有期为1年，置信区间为99.9%，应至少每周计算一次新增风险的资本要求。

客户的信用评级可以代替对贷款的分类。

A、正确

B、错误

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答案解析：不能用客户的信用评级代替对贷款的分类，信用评级只能作为贷款分类的参考因素。

离析阶段是洗钱链条中的最后环节,被形象地描述为“甩干”。

A、正确

B、错误

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答案解析：融合阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。