下列既属于国外股权投资基金的募集对象,也属于国内股权投资基金-2021年证券从业资格考试答案

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下列既属于国外股权投资基金的募集对象,也属于国内股权投资基金的募集对象的是()。

A、养老基金

B、大学基金会

C、母基金

D、政府引导基金

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答案解析:选项C正确:股权投资基金的募集对象,也就是投资者。国外股权投资基金的募集对象主要是:养老基金、母基金、大学基金会、大型企业、金融机构、富有的个人或家族。 

国内股权投资基金的募集对象主要包括:母基金、政府引导基金、社会保障基金、金融机构、工商企业、个人投资者等。

下列不属于“五独立”原则的独立内容的是()。

A、财产独立

B、分配独立

C、业务独立

D、人员独立

正确答案:题库搜索,普法考试助手薇-信:【xzs9523】

答案解析:选项B符合题意:“五独立”即资产独立、人员独立、财务独立、机构独立、业务独立。

合格投资者是指具有一定风险识别能力和()的投资者。

A、收入能力

B、负债能力

C、风险评估能力

D、风险承担能力

正确答案:题库搜索,干部网络助手薇信:《go2learn_net》

答案解析:选项D正确:合格投资者是指具有一定风险识别能力和风险承担能力的投资者。

基金服务机构应当具备开展服务业务的()和风险承受能力。

A、营运能力

B、风险识别能力

C、资金清算能力

D、风险评估能力

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答案解析:选项A正确:基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力,审慎评估基金服务的潜在风险与利益冲突,建立严格的防火墙制度与业务隔离制度,有效执行信息隔离等内部控制制度,切实防范利益输送。

下列关于基金服务业务的说法错误的是()。

A、基金托管人不得被委托担任同一基金的基金服务机构,除非该托管人能够将其托管职能和基金服务职能进行分离,恰当地识别、管理、监控潜在的利益冲突,并披露给投资者

B、基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力,审慎评估基金服务的潜在风险与利益冲突,建立严格的防火墙制度与业务隔离制度,有效执行信息隔离等内部控制制度,切实防范利益输送

C、基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理,确保基金财产和投资者财产的安全,任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产

D、基金服务机构破产或者清算时,基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当归入其破产或清算财产

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答案解析:

选项D符合题意:基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产。基金服务机构破产或者清算时,基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产不属于其破产或清算财产。
基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理,确保基金财产和投资者财产的安全,任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产。

我国的高净值个人投资者不包括()。

A、企业家

B、家族

C、大型企业高管

D、娱乐及体育明星

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答案解析:选项B符合题意:因为股权投资基金在我国起步较晚,我国的高净值个人投资者作为股权投资基金的投资者进人市场的时间不长。高净值个人投资者主要为企业家、大型企业高管、娱乐及体育明星等。

基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度,并根据()原则制定业务外包实施规划。

A、勤勉尽责

B、审慎经营

C、恪尽职守

D、保障收益

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答案解析:选项B正确:基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度,并根据审慎经营原则制定业务外包实施规划,确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

基金投资者和基金管理人之间属于()关系

A、委托受托

B、相互监督

C、利益

D、合作共赢

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答案解析:选项A正确:基金投资者和基金管理人之间属于委托受托关系,基金管理人负责进行基金的投资决策,但投资资金主要由基金投资者提供。

下列关于西方国家现行合格投资者标准通常具备的特点说法错误的是()。

A、要求投资者具有一定的风险识别能力和风险承担能力

B、要求投资者认购的基金份额不超过最高要求

C、根据投资者的资产规模或收人水平判断其风险承担能力

D、认可某些持有特定金融牌照(如商业银行)或其他大型专业投资机构(如养老基金)及其高级管理人员为当然合格投资者

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答案解析:选项说法错误:西方国家现行合格投资者标准通常具备以下几个特点:

(1)要求投资者具有一定的风险识别能力和风险承担能力;
(2)要求投资者认购的基金份额达到某一最低要求;
(3)根据投资者的资产规模或收入水平判断其风险承担能力;
(4)认可某些持有特定金融牌照(如商业银行) 或其他大型专业投资机构(如养老基金)及其高级管理人员为当然

基金管理人委托基金服务机构开展服务前,应当对基金服务机构开展()。

A、审查工作

B、咨询工作

C、尽职调查

D、抽查调查

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答案解析:

选项C正确:基金管理人委托基金服务机构开展服务前,应当对基金服务机构开展尽职调查,了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况等情况,并与基金服务机构签订书面协议,明确双方的权利义务及违约责任。