找考试答案使用：法宣在线题库网站（https://gongxuke.net/）

洗钱的方式有()。

A、借用金融机构

B、保密天堂

C、空壳公司

D、现金密集行业

E、走私

正确答案：题库搜索

答案解析：此为还有：伪造商业票据，利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。

金融创新的基本原则包括()。

A、合法合规原则

B、公平竞争原则

C、知识产权保护原则

D、成本可算原则

E、风险可控原则

正确答案：题库搜索

答案解析：金融创新的基本原则：合法合规原则，公平竞争原则，知识产权原则，成本可算原则，风险可控原则，信息充分披露原则，维护客户利益原则，四个“认识”原则。

属于合规管理体系基本要素的是()。

A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险识别和管理流程

D、合规培训与教育制度

E、合规风险管理计划

正确答案：题库搜索,考试帮手薇信：《xzs9519》

答案解析：合规管理体系的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度、合规风险管理计划。

对违反审慎经营规则的强制性监管措施有()。

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、限制分配红利和其他收入

C、限制资产转让

D、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

E、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构

正确答案：题库搜索

答案解析：

违反审慎经营规则的强制性监管措施:

(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；

(二)限制分配红利和其他收入；

(三)限制资产转让；

(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；

(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；

(六)停止批准增设分支机构。

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任()。

A、违反规定批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的

B、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的

C、未依照本法的二十八条规定报告突发事件的

D、违反规定查询账户或者申请冻结资金的

E、违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

正确答案：题库搜索

答案解析：另外还有：滥用职权、玩忽职守的其他行为等六种情形。

刑事责任包括()。

A、管制

B、有期徒刑

C、罚金

D、剥夺政治权利

E、没收财产

正确答案：题库搜索

答案解析：对触犯《刑法》犯罪的自然人或单位适用的刑事制裁措施，包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。

内部控制的构成要素包括()。

A、内部控制环境

B、风险识别与评估

C、内部控制措施

D、

监督评价与纠正

E、信息交流与反馈

正确答案：题库搜索

答案解析：内部控制的构成要素包括：内部控制环境、风险识别与评估、 内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正五个方面。

按照《银监法》的规定,对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有()。

A、接管

B、重组

C、整顿

D、撤销

E、依法宣告破产

正确答案：题库搜索,普法考试帮手Weixin:[go2learn]

答案解析：按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

行政处罚包括()。

A、警告

B、管制

C、责令停产停业

D、暂扣或者吊销许可证

E、行政拘留

正确答案：题库搜索,题库助理微信[go2learn]

答案解析：管制为刑事责任。行政处罚包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。

根据贷款安全性调查的要求,良好的公司治理机制包括()。

A、清晰的发展战略

B、科学的决策系统

C、严格的目标责任制

D、创新的会计原则

E、健全的人才培养机制

正确答案：题库搜索

答案解析：创新的会计原则应为“审慎的会计原则”。考察借款人、保证人是否已建立良好的公司治理机制，主要包括是否制定清晰的发展战略（选项A正确）、科学的决策系统（选项B正确）、执行系统和监督系统、审慎的会计原则、严格的目标责任制（选项C正确）及与之相适应的激励约束机制、健全的人才培养机制（选项E正确）和健全负责的董事会。