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单位活期存款账户包括( )。
A、单位清算账户
B、基本存款账户
C、一般存款账户
D、专用存款账户
E、临时存款账户
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答案解析：单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。
A、合规管理部门的功能和职责
B、保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D、合规负责人的合规管理职责
E、合规管理部门的权限
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答案解析：合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A、个人素质
B、经验
C、资质
D、专业技能
E、时间
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答案解析：银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
商业银行及其分支机构有下列()情形时,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
A、自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业
B、自取得营业执照之日起无正当理由超过3个月未开业
C、开业后自行停业连续6个月以上
D、开业后自行停业连续9个月以上
E、开业后自行停业连续3个月以上
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答案解析：商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月为开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,涉嫌构成“贷款诈骗罪”( )。
A、使用虚假的证明文件的
B、使用虚假的经济合同的
C、以其他方法诈骗贷款的
D、编造引进资金、项目等虚假理由的
E、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
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答案解析：
本罪客观方面表现为：
(1)编造引进资金、项目等虚假理由。
(2)使用虚假的经济合同。
(3)使用虚假的证明文件。
(4)使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。
(5)以其他方法诈骗贷款。作为兜
下列选项中属于商业银行长期借款的有( )。
A、证券回购
B、发行混和资本债券
C、发行次级金融债券
D、同业拆借
E、发行普通金融债券
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答案解析：长期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用发行金融债券的形式，具体包括发行普通金融债券、次级金融债券、混合资本债券、可转换债券等。
单位通知存款,按照提前通知的时间长短可以分为( )。
A、1个月通知
B、1天通知
C、7天通知
D、15日通知
E、2个月通知
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答案解析：单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。
下列关于商业银行资本规划的说法正确的有()。
A、从商业银行自身角度看,基于当前及未来的资本需求和资本可获得性制定资本规划,有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
B、资本规划只需兼顾银行长期资本要求,综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素
C、《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标
D、资本规划的制定要统筹考虑银行的资本需求与供给情况
E、在资本供给方面,应考虑各种资本补充来源的长期可持续性
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答案解析：资本规划应兼顾银行短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素。
根据《中华人民共和国刑法》的规定,下列行为中,属于行为人实施了利用信用证进行诈骗的有()。
A、使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件
B、冒用他人的信用卡进行诈骗
C、使用作废的信用证
D、骗取信用证
E、使用信用卡进行恶意透支
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答案解析：
信用证诈骗罪表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为：1、使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件2、使用作废的信用证3、骗取信用证4、其他方法
下列涉嫌金融诈骗罪的行为有( )。
A、吸收客户资金不入账
B、签发空头支票骗取财物
C、使用变造的银行存单
D、非法吸引公众存款
E、使用伪造的信用卡
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答案解析：ACD选项属于破坏银行和其他金融机构管理类犯罪。