关于基金与银行储蓄存款的差异,以下说法错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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关于基金与银行储蓄存款的差异,以下说法错误的是()。

A、基金是一种受益凭证;银行储蓄存款是一种信用凭证

B、基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定

C、基金管理人只对基金资产进行管理,并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为银行的负债,对存款者负有法定的保本付息责任

D、基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况

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答案解析：选项C符合题意：基金与银行储蓄的区别主要表现在以下几个方面：
（1）性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。
（2）收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很

逐笔全额结算是最基本的结算方式,适用()市场。

A、中度自动化系统的单笔交易规模较小的

B、高度自动化系统的单笔交易规模较大的

C、高度自动化系统的单多笔交易规模较大的

D、高度自动化系统的单笔交易规模较小的

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答案解析：逐笔全额结算是最基本的结算方式，适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场。

下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

A、正确处理投诉,是合规管理中的重要项目

B、合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任地承诺解决问题,可以降低基金公司声誉风险

C、随着基金管理人运作日益复杂,投诉也随之变得越来越多

D、大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度,建立了完整的投诉处理流程

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答案解析：本题答案为B。
合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。
ACD说法正确。

关于客户利益优先的基本要求,以下表述说法错误的是()。

A、不得从事与投资人利益相冲突的业务

B、在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先

C、尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

D、不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益

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