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客户的纳税历史情况包括()。
A、以前所纳税的税种
B、纳税金额
C、减免税的情况
D、纳税的时间
E、纳税的期限
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答案解析：客户的纳税历史情况包括以前所纳税的税种、纳税金额、减免税的情况。
理财客户在进行保险规划时,下列行为会引发风险的是()。
A、刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
B、给价值50万的住房购买了保险金额为50万的财产保险
C、给价值200万的游艇购买了800万的财产保险
D、在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
E、乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
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答案解析：刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险，属于未充分保险；价值200万的游艇购买了800万的财产保险是对财产超额保险，属于过分保险的风险；3年期以感冒未风险事件的医疗保险属于不必要保险的风险；乘坐飞机航班不购买意外伤亡险属于未充分保险的风险。
关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是()。
A、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B、必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C、在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D、在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E、在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
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答案解析：选项E表述错误：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项ABCD表述正确。
客户对财务利益的要求大致有三种,包括()。
A、要求最大限度地节约每年税收成本,增加每年的客户可支配的税后利润
B、要求若干年后因为采用了较优的纳税方案,而达到所有者权益的最大的增值
C、既要求增加短期税后利润,也要求长期资本增值
D、既要求当期利益,也要求长远利益
E、要求若干年后因为采用了较优的纳税方案,而达到债权人的最大的增值
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答案解析：客户对财务利益的3大要求。
金融期权有以下几种基本的交易策略()。
A、买进看涨期权
B、卖出看涨期权
C、买进看跌期权
D、卖出看跌期权
E、买进看平期权
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答案解析：金融期权有四种基本的交易策略，即买进看涨期权、卖出看涨期权、买进看跌期权、卖出看跌期权。
期货合约的特征包括()。
A、标准化合约
B、非标准化合约
C、合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
D、期货合约的价格有最小变动单位和浮动限额
E、履约大部分通过对冲方式
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答案解析：
期货合约的特征：
（1）标准化合约。期货合约在商品品种、品质、数量、交货时间和地点等方面事先确定好标准条款（选项A正确）；
（2）履约大部分通过对冲方式。期货合约只有很少一部分进行实物交割，绝大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结（选项E正确）；
（3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保（选项C正确）；
（4）合约的价格有最小变动单位
下列保险规划的做法中,不恰当的有()。
A、富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险
B、为家庭主要经济支柱购买人身保险
C、保险金额太小
D、为10万元的财产在两家不同的公司投保,共投保20万元
E、为感冒、牙痛等小病专门投保
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答案解析：富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险、为10万元的财产在两家不同的公司投保，共投保20万元属于过分保险的风险；保险金额太小属于未充分保险的风险；为感冒、牙痛等小病专门投保属于不必要保险的风险。
金融远期合约的缺点表现在()。
A、非标准化合约
B、标准化合约
C、没有履约保证
D、价格风险
E、柜台交易
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答案解析：
金融远期合约的特点：
（1）非标准化合约。每份远期合约千差万别，这就给远期合约的流通造成较大不便（选项A正确）；
（2）柜台交易。不利于信息交流和传递，也不利于形成统一的价格（选项E正确）；
（3）没有履约保证。当价格变动对一方有利时，另一方就有可能不履行或无力履行合约，因此，违约风险较高（选项C正确）。
选项B：标准化合约是期货合约的特点。<
期货交易的主要制度有()。
A、保证金制度
B、每日结算制度
C、持仓限额制度
D、大户报告制度
E、强行平仓制度
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答案解析：期货交易的5种主要制度。
保险市场按照保险标的划分为()。
A、社会保险
B、商业保险
C、财产保险
D、人身保险
E、投资型保险产品
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答案解析：
（1）按照保险的经营性质划分为社会保险和商业保险；
（2）按照保险标的划分为人身保险和财产保险（选项CD正确）。
选项E：投资连结保险属于人身保险范畴。