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李先生已婚未育,收入水平一般,需要赡养父母,下列()情况会让李先生更加偏向保守型投资。Ⅰ.孩子降生Ⅱ.收入水平提高Ⅲ.获得亲戚遗赠Ⅳ.父母身体健康状况恶化

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

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答案解析：个人投资者的家庭状况（例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数 量和健康状况）会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资金越少，投资者越偏向于稳健保守的投资策略和产品。Ⅰ、Ⅳ使李先生家庭负担增加。

货币基金的管理费率不高于()。

A、1%

B、1.5%

C、0.75%

D、0.33%

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答案解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%。

投资管理是一个动态循环过程,整个流程只有三个步骤,但是不包括()。

A、规划 

B、检验

C、执行

D、反馈

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答案解析：CFA协会将投资管理过程划分为规划、执行和反馈三个基本步骤，它是一个动态反馈的循环过程。

备兑权证行权时上市公司股本()。

A、不变

B、减少

C、增加

D、可能增加也可能减少

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答案解析：备兑权证是由投资银行发行的，行权时备兑权证持有者认兑的是市场上已流通的股票而非增发的，上市公司股本不变。

关于个人投资者的分类和需求,以下表述错误的是()。

A、个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求

B、个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求

C、基金销售机构根据财富水平对个人投资者加以区分在业内有统一标准

D、基金销售机构可将个人投资者分为零售、富裕、高净值和超高净值投资者

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答案解析：

选项C表述错误：人投资者是基金投资群体的重要组成部分。基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，例如，将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。（选项D说法正确）

个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。（选项C说法错误）个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影响。（选项B

下列不属于独立信用评级机构的是()。

A、标准普尔

B、晨星

C、穆迪

D、惠誉

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答案解析：国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

标准差越大,数据分布越(),波动性和不可预测性就越()。

A、集中、强

B、集中、弱

C、分散、强

D、分散、弱

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答案解析：标准差越大，数据分布越分散，波动性和不可预测性就越强

在强有效市场,证券价格对一条消息会有什么样的反应。

A、逐步调整到位

B、无反应

C、快速调整到位

D、反应过度

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答案解析：在强有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。因此，如果市场是强有效的，那么证券价格会迅速调整到位，以反映所有可获得的信息，此时想凭借信息优势获取超额收益是不可能的。

某国债A麦考利久期为1.25年,某国债B的麦考利久期为1.5年,其他条件相同时,市场利率上涨3%,则国债A与国债B的理论市场价格()。

A、国债A的理论市场价格比国债B上涨得多

B、国债A的理论市场价格比国债B上涨得少

C、国债A的理论市场价格比国债B下跌得多

D、国债A的理论市场价格比国债B下跌得少

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答案解析：选项A符合题意：根据久期的定义，债券价格的变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。国债A：1.25*3%=3.75%，国债A理论市场价格下降3.75%；国债B：1.5*3%=4.5%，国债B理论市场价格下降4.5%。选项D正确：国债A的理论市场价格比国债B下跌得少。

某5年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且2年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价也下跌至转股价之下。最有可能出现的情况是()。

A、赎回条款行使

B、债券价值上涨

C、回售条款行使

D、转换条款行使

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答案解析：回售条款是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效。