市场上可得的流动性监测指标不包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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市场上可得的流动性监测指标不包括()。

A、市场整体的信息

B、金融行业的信息

C、特定银行的信息

D、非特定银行的信息

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答案解析:市场上可得的流动性监测指标分为三类:

(1)市场整体的信息;
(2)金融行业的信息;
(3)特定银行的信息。
选项D:“非特定银行的信息”不属于市场上可得的流动性监测指标。

有效的战略风险管理流程应当确保商业银行紧密联系在一起,不包括()。

A、长期战略

B、短期目标

C、可利用资源

D、风险预警措施

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答案解析:有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

以下风险评级结果不包括违约概率的是()。

A、个人客户风险

B、国别风险

C、主权风险

D、法人客户风险

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答案解析:

商业银行采用内部评级法的,应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产,在计算时商业银行应分别计量未违约和已违约风险暴露的风险加权资产。

(1)未违约非零售风险暴露的风险加权资产计量基于单笔信用风险暴露的违约概率、违约损失率、违约风险暴露、相关性和有效期限;

(2)已违约风险暴露的风险加权资产计量基于违约损失率、预期损失率

()是商业银行最高风险管理/决策机构,()是商业银行风险管理最终责任人。

A、股东大会,董事会

B、董事会,董事会

C、股东大会,高级管理层

D、股东大会,监事会

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答案解析:选项B符合题意。董事会向股东大会负责,是商业银行的决策机构。中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》规定:在风险管理方面,董事会对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

()对声誉风险管理的结果负有最终责任。

A、董事会

B、监事会

C、风险管理部门

D、股东会

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答案解析:董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任。

从并购双方行业前景、市场结构、经营战略、管理团队、企业文化和股东支持等方面进行分析的是()。

A、战略风险

B、法律与合规风险

C、整合风险

D、经营与财务风险

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答案解析:战略风险。从并购双方行业前景、市场结构、经营战略、管理团队、企业文化和股东支持等方面进行分析,包括并购双方的产业相关度和战略相关性,以及可能形成的协同效应。

商业银行办理并购贷款业务所涉及到的风险不包括()。

A、战略风险

B、法律与合规风险

C、整合风险

D、流动性风险

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答案解析:商业银行办理并购贷款业务,要在全面分析战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险以及财务风险等并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险,涉及跨境交易的,还应分析国别风险、汇率风险和资金过境风险。

当市场存在中短期流动性降低时,收益率曲线最有可能会()。

A、呈水平状态

B、呈垂直状态

C、变得水平

D、变得陡峭

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答案解析:当金融市场中短期流动性不足的情况下,收益率曲线可能会向左上方倾斜(选项D符合题意)。

以下不属于声誉风险管理的基本做法的是( )。

A、明确董事会和高级管理层的责任

B、建立清晰的声誉风险管理流程

C、采取恰当的声誉风险管理方法

D、无明确记载的危机处理流程

正确答案:题库搜索,普法考试助理WenXin:(xzs9529)

答案解析:声誉风险管理的基本做法包括:(1)明确董事会和高级管理层的责任;(2)建立清晰的声誉风险管理流程;(3)采取恰当的声誉风险管理方法。

将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。

A、盈利能力

B、领导能力

C、企业社会能力

D、投资决策

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答案解析:选项C符合题意。将商业银行的企业社会责任和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。