张某和王某同为银行的一个项目团体成员,他们在项目工作中共同研-2021年证券从业资格考试答案

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张某和王某同为银行的一个项目团体成员,他们在项目工作中共同研讨开发项目,共享项目研究成果,张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果的文章,银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面,()。

A、张某可以在不告知王某的情况下独自署名

B、张某可以和王某联合署名

C、若王某不愿意署名,张某可以独自署名

D、发表文章时只能以银行名义署名

E、署名时不擅自透露他人隐私

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答案解析:同事之间由于工作的原因会共享一些工作成果和相关资料,对其他同事的工作成果,诸如研究报告、调研成果等不能予以侵占或剽窃。即便共同完成的某项成果在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意。同时不能对同事的工作方式和工作成果进行贬低或诋毁。

以下()属于银保监会的职责范围。

A、组织协调国家反洗钱工作

B、建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系

C、负责统一编制全国银行业和保险业监管数据报表

D、管理信贷征信业,推动建立社会信用体系

E、管理证券交易所

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答案解析:选项A:“组织协调国家反洗钱工作”是人民银行的职责;

选项D:“管理信贷征信业,推动建立社会信用体系”是人民银行的职责;
选项E:“管理证券交易所”是证监会职责。

私募资产管理业务涉及的法律法规主要包括()。

A、《证券投资基金法》

B、《证券投资基金销售管理办法》

C、《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》

D、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》

E、《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》

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答案解析:2015年3月,证监会发布实施了《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》。

2017年5月26日,证监会发布《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》(证监会公告〔2017〕9号),新增了对私募股权和风险投资影响较大的股份减持时间要求,进一步规范私募业务的开展。
2018年10月22日,证监会正式印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》(证监

下列金融工具中,没有偿还期的有()。

A、永久性债券

B、银行定期存款

C、股票

D、s

E、商业票据

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答案解析:选项A:永久性债券没有偿还期;

选项C:股票没有偿还期限;

选项B:银行定期存款有到期日;
选项D:CDs是大额可转让定期存单的简写,是期限较短的金融工具;
选项E:商业票据规定有期限,且期限较短。

《合同法》规定,有()情形时,难以履行债务的,债务人可以将标的物提存。

A、

B、

C、

D、

E、

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答案解析:

根据《合同法》第一百零一条规定,有下列情形之一,难以履行债务的,债务人可以将标的物提存:

商业银行资本管理的范畴一般包括()三方面。

A、监管资本管理

B、

C、

D、

E、

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答案解析:

商业银行资本管理的范畴一般包括监管资本管理(选项A正确)、经济资本管理(选项C正确)和账面资本管理(选项公民的收入

B、

C、

D、

E、

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答案解析:

遗产,是指公民死亡时遗留的个人合法财产。根据《继承法》第三条,遗产范围包括:

B、

C、薪酬结果应与风险结果匹配

D、

E、

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答案解析:

员工薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩;(选项A正确)