特定情况下,商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提-2021年证券从业资格考试答案

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特定情况下,商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满足。

A、0~2.5%

B、0~2%

C、1.5%

D、2.5%

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答案解析：商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0~2.5%，由核心一级资本来满足。

银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。

A、经济责任、社会责任、环境责任

B、文化建设责任、社会责任、环境责任

C、经济责任、社会责任、文化建设责任

D、经济责任、文化建设责任、环境责任

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答案解析：银行业金融机构的企业社会责任至少应包括经济责任、社会责任、环境责任。

金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方

B、客户

C、该金融机构

D、该金融机构和第三方比例

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答案解析：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过()。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、3年

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答案解析：同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过三年。

中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括()。

A、加强与监管部门的交流

B、对发现的风险或问题督促及时整改

C、及时向董事会提交全面的审计工作报告

D、将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估

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答案解析：

切实防范因柜台操作诱发的案件风险，有效防控案件的发生，《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发〔2012〕127号）对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求：

第一，内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移；

第二，将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评

债券收益率中属于事后指标的是( )。

A、名义收益率

B、即期收益率

C、持有期收益率

D、到期收益率

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答案解析：持有期收益率不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了实际收益率。但是，由于出售价格只有在投资者实际出售债券时才能够确定，是一个事后衡量指标，在事前进行投资决策时只能主观预测出售价格，因此，这个指标在作为投资决策的参考时具有很强的主观性。

国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()。

A、2.5%

B、1%

C、1.5%

D、2%

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答案解析：国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%。

英国政府对金融监管体制进行一系列的改革,说法错误的是()。

A、新成立了金融政策委员会

B、新设立审慎监管局

C、新成立金融行为管理局

D、银行体制保留

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答案解析：

英国政府对金融监管体制进行一系列的改革包括：新成立了金融政策委员会（FPC）、新设立审慎监管局（PRA）、新成立金融行为管理局（FCA）、银行体制改革 此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。