财务公司不可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。-2021年证券从业资格考试答案

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财务公司不可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。

A、正确

B、错误

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答案解析:财务公司可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。

商业银行持有的流动性资产到期收回本金和产生的利息不能形成流动性。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行持有的流动性资产到期收回本金和产生的利息亦能形成流动性。

公司/机构存款人对商业银行的信用和利率水平不是很敏感,往往被看做是核心存款的重要组成部分。

A、正确

B、错误

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答案解析:零售客户对商业银行的信用和利率水平不是很敏感,从商业银行融资流动性的角度来看,零售存款相对稳定,通常被看做是核心存款的重要组成部分。

资产流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。

A、正确

B、错误

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答案解析:

负债流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。

资产流动性是指商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力。

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最高标准,也是最高要求或规范做法。

A、正确

B、错误

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答案解析:《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。同时,也是国际货币基金组织和世界银行作为评估各成员国金融体系稳健程度的重要依据。

通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。

A、正确

B、错误

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答案解析:通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

风险监管重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平,检查和评价涉及银行业务的各个方面,是一种全面、动态掌握银行情况的监管。

A、正确

B、错误

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答案解析:风险监管是重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平,检查和评价涉及银行业务的各个方面,是一种全面、动态掌握银行情况的监管。

操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上,采用适当的缓释工具,限制、降低或分散操作风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:

操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上,采用适当的缓释工具,限制、降低或分散操作风险。

风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

A、正确

B、错误

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答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

财务公司主要服务集团资金集中管理,通过发挥“集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”等基本功能,促进集团优化资源配置,节约财务成本,保障资金安全,提升运行效率。

A、正确

B、错误

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答案解析:财务公司主要服务集团资金集中管理,通过发挥“集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”等基本功能,促进集团优化资源配置,节约财务成本,保障资金安全,提升运行效率。