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有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,涉嫌构成“贷款诈骗罪”(     )。

A、使用虚假的证明文件的

B、使用虚假的经济合同的

C、以其他方法诈骗贷款的

D、编造引进资金、项目等虚假理由的

E、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

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答案解析：

本罪客观方面表现为：

(1)编造引进资金、项目等虚假理由。

(2)使用虚假的经济合同。

(3)使用虚假的证明文件。

(4)使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。

(5)以其他方法诈骗贷款。作为兜底条款，意在涵盖其他类型的贷款诈骗形式。在解释时，需要遵循“同类解释”原则，即与前四项行为性质、手段类似。

核保时应该注意()。

A、核保工作不能交由律师办理

B、股份有限公司或有限责任公司的企业法人提供的保证,需要取得董事会决议同意或股东大会同意

C、核保必须双人同去

D、核保时应确定保证人提供的保证是在自愿原则的基础上达成的

E、保证人章程已规定对外不能担保的,商业银行不能接受其为保证人

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答案解析：[解析] 如有必要，可将核保工作交由律师办理，所以A选项不符合题意。

商业银行的内部控制构成要素包括(    )。

A、内部控制措施

B、内部控制环境

C、信息交流与反馈

D、风险识别与评估

E、监督评价与纠正

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答案解析：商业银行的内部控制包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正五个方面。

现货市场的交割日期可以为(   )。

A、三个月

B、一个月

C、次日

D、隔日

E、当日

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答案解析：

选项CDE正确。现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

下列关于商业银行定期存款的表述,正确的有(  )。

A、定期存款不能提前支取

B、逾期支取的定期存款除约定自动转存外,超过原存期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息

C、到期支取的定期存款按存入时的约定利率计付利息

D、定期存款存期内遇利率调整,按调整后的利率计息

E、定期存款可以提前支取

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答案解析：

（1）存款利率

定期存款利率视期限长短而定，通常，期限越长，利率越高。如果储户在存款到期前要求提前支取，必须持存单和存款人的身份证明办理，并按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。

（2）到期支取的定期存款计息（选项C正确）

到期支

在下列银行业从业人员业务活动中,应被禁止的行为有(   )。

A、向客户明示或暗示逃避金融、外汇监管的规定

B、以明显优于其他普通金融消费者的条件,为亲属提供交易便利

C、离职后向其他机构透露客户信息

D、按规定为客户提供理财或投资方面的意见

E、将自己保管的印章、交易密码和钥匙等自行委托同事保管

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答案解析：A选项违反了监管规避的规定；B选项违反了利益冲突的规定；C选项违反了信息保密的规定；E选项违反了岗位职责的规定。

下列款项中,可以转入个人银行结算账户的有(     )。

A、期货交易保证金

B、奖金收入

C、稿费收入

D、证券交易结算资金

E、赠与款项

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答案解析：结算账户只能用于交易结算

商业银行合规风险管理的目标有(     )。

A、确保依法合规经营

B、促进全面风险管理体系建设

C、建立健全合规风险管理框架

D、确保股东回报

E、实现对合规风险的有效识别和管理

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答案解析：商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

下列关于商业银行金融创新客户利益保护的表述正确的有(    )。

A、做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户理性投资与消费

B、充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险

C、准确、公平、没有误导地进行信息披露

D、区分银行资产和客户资产

E、妥善处理客户投诉

正确答案：题库搜索,干部网络助理薇xin【go2learn】

答案解析：

参见教材172页所有内容。

我国商业银行可以投资和买卖的金融工具有(     )。

A、国债

B、中央银行票据

C、政策性金融债

D、股票

E、资产支持证券

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答案解析：

中国《商业银行法》规定：

“第四十三条　商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。”