商业银行总行即分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理。-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行总行即分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理。

A、正确

B、错误

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答案解析:

商业银行总行即分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理。

银行有法定行政强制配合的义务;也可能成为行政强制当事人。

A、正确

B、错误

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答案解析:银行有法定行政强制配合的义务;也可能成为行政强制当事人。

资产公司作为以经营不良资产为主要业务的银行金融机构,一般金融机构所具有的的风险在资产公司也都存在,包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等方面。

A、正确

B、错误

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答案解析:资产公司是以经营不良资产为主要业务的非银行金融机构。表述不正确。

停业整顿是通过清理债权债务后,确定是否恢复营业、重组或关闭的处置方案,此种方式属于行政监管措施。

A、正确

B、错误

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答案解析:停业整顿是通过清理债权债务后,确定是否恢复营业、重组或关闭的处置方案,此种方式属于行政监管措施。表述正确。

资产公司集团内部交易是指集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。

A、正确

B、错误

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答案解析:资产公司集团内部交易的定义是:集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。

商业银行应加强债券投资业务的信用风险管理,充分评估债券发行人、交易对手的资信状况,将债券资产纳入全行统一的信用风险管理体系,不必实行统一的授信管理。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行应加强债券投资业务的信用风险管理,充分评估债券发行人、交易对手的资信状况,将债券资产纳入全行统一的信用风险管理体系,包括实行统一的授信管理。

特殊目的实体是指为特殊目的而建立的法人和其他经济组织。

A、正确

B、错误

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答案解析:特殊目的实体是指为特殊目的而建立的法人和其他经济组织。资产公司商业化转型发展过程中,下设特殊目的实体开展综合经营的现象逐渐增多,需要对其经营及风险状况进行评估和监督。题中表述正确。

集团集中度风险的定义为:单个风险暴露或风险暴露组合可能带来足以威胁集团整体偿付能力或财务状况,导致集团风险状况发生实质性变化的风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:集团集中度风险是指单个风险暴露或风险暴露组合可能带来足以威胁集团整体偿付能力或财务状况,导致集团风险状况发生实质性变化的风险。

在进行债券投资时,要保证资金整体无风险性的要求。

A、正确

B、错误

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答案解析:

在进行债券投资时,要保证资金整体流动性的要求。

信用风险是指无法顺利扎平现金流量缺口的风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:

商业银行主债券投资业务要面临4种关联性风险:

(1)市场风险,即价格变动风险,主要指因债权价格发生不利变动产生交易损失的风险;

(2)信用风险,由交易关联方信用状况不利变动发生违约损失的风险;

(3)流动性风险,无法顺利扎平现金流量缺口的风险;

(4)操作性风险,由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险。