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《证券投资基金销售管理办法》中,允许的行为有()。
A、合理预测基金的投资业绩
B、不同的申购基金可适用不同的申购费率
C、在确保无风险的条件下,临时挪用基金份额持有人的认购资金,并及时归还
D、基金管理人以自有资金为持有人承担风险
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答案解析：B项说法正确，不同的申购基金可适用不同的申购费率。AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。
以下不属于内部控制的原则的是()。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、审慎性原则
D、成本效益原则
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答案解析：内部控制的五原则有：
①健全性原则；
②有效性原则；
③独立性原则；
④相互制约原则；
⑤成本效益原则。
当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的()时会产生巨额赎回风险,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
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答案解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金持有人与基金管理人之间的关系是()。
A、委托关系
B、信托关系
C、代理关系
D、雇佣关系
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答案解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额()。
A、
B、
C、
D、
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答案解析：选项A正确：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1 000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。
A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B、提高基金资产的总体收益
C、防范和化解经营风险,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
D、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
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答案解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：
①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
③确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
外部风险不包括()。
A、法律法规风险
B、经济风险
C、社会风险
D、操作风险
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答案解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
合规管理部门对()负责。
A、监事会
B、董事会
C、督察长
D、总经理
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答案解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
基金信息披露的禁止行为,不包括()。
A、对证券投资业绩进行预测
B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C、通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D、违规承诺收益或者承担损失
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答案解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
②对证券投资业绩进行预测；
③违规承诺收益或者承担损失；
④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
若发现重大的合规政策问题,管理层必须立即向()汇报。
A、董事会
B、股东大会
C、合规与风险管理委员会
D、监事会
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答案解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。