提供学习考试服务,微信:xzs9519

巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中的信息披露与透-2021年度重庆市会计人员继续教育网在线培训会计考试参考答案

2021年5月31日

查找答案使用:搜答案神器(https://www.gongxuke.net/

巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中的信息披露与透明度要求银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:本题考查稳健公司治理原则。银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。

巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定了董事会自身行为与组织架构。

A、正确

B、错误

正确答案:A,培训助理薇-信:【xzs9523】

答案解析:本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会自身行为与组织架构:董事会应就自身运作制定合理的治理规范,并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。

为提高合规风险管理的有效性,实行安全稳健运行,合规管理需要重点做好的工作有()。

A、建立有效的合规风险管理体系

B、建设强有力的合规文化

C、建立有利于合规风险管理的基本制度

D、重构银行的内部结构

E、实行股份制经营

正确答案:ABC

答案解析:本题考查合规管理。为提高合规风险管理的有效性,实行安全稳健运行,合规管理需要重点做好的工作有:(1)建立有效的合规风险管理体系;(2)建设强有力的合规文化;(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,员工的薪酬应当与其工作能力相挂钩,与审慎性风险行为无关。

A、正确

B、错误

正确答案:B,培训帮手微信:《xzs9523》

答案解析:本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定员工薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩。

下列各项中,能体现出银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战的有()。

A、银行业金融机构的经营活动日益综合化

B、银行业金融机构的经营活动日益国际化

C、银行业金融机构的业务和产品越来越复杂

D、银行业金融机构的业务人员越来越多

E、合规失效的事件不断暴露

正确答案:ABCE

答案解析:本题考查合规管理。随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,业务和产品越来越复杂,合规失效的事件不断暴露,银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战。

商业银行建立的合规风险管理体系应该与其()相适应。

A、公司性质

B、总机构所在区域经济发展程度

C、经营范围

D、组织结构

E、业务规模

正确答案:CDE

答案解析:本题考查合规管理。商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。

股东大会是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是银行的最高权力机构,是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。

巴塞尔委员会发布《加强银行公司治理的原则》的背景是2008年爆发的国际金融危机。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下,巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。

A、正确

B、错误

正确答案:A

答案解析:本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。

商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划,其内容包括()。

A、特定政策和程序的实施

B、特定政策和程序的评价

C、合规风险评估

D、合规性测试

E、合规性培训与教育

正确答案:ABCDE,小助手薇信【go2learn】

答案解析:本题考查合规管理。商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

没有评论

评论已关闭。