()是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一-2021年证券从业资格考试答案

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()是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型。

A、单位活期存款

B、单位定期存款

C、单位通知存款

D、单位协定存款

正确答案:B

答案解析:

单位活期存款:单位类客户在商业银行开立结算账户,办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

单位定期存款:单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型,存期分3个月、6个月、1年、2年、3年、5年6个档次。

单位通知存款:单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

关于信贷授权,下列说法错误的是()。

A、对内授权与对外授权密切相关

B、对内合理授权是银行业金融机构对外合格授信的前提和基础

C、信贷授权中的信贷是指银行业金融机构表内授信业务

D、合理授权是为了在控制风险的前提下提高效率

正确答案:C

答案解析:信贷授权中的信贷包括贷款、贴现、透支、保理、承兑、担保、信用证、信贷证明等银行业金融机构表内外授信业务。集中管理是为了控制风险,合理授权则是为了在控制风险的前提下提高效率。对内授权与对外授信密切相关。对内合理授权是银行业金融机构对外合格授信的前提和基础。授信授权对于有效实行一级法人体制,强化银行业金融机构的统一管理与内部控制,增强银行业金融机构防范和控制风险的能力都有重要意义。

()是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。

A、转授权

B、直接授权

C、临时授权

D、信贷授权

正确答案:A

答案解析:

信贷授权大致可分为以下三种类型:

①直接授权,是指银行业金融机构总部对总部相关授信业务职能部门或直接管理的经营单位授予全部或部分信贷产品一定期限、一定金额内的授信审批权限。

②转授权,是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。根据贷款新规规定,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制。审批

存款是商业银行最主要的()。

A、资金来源

B、利润来源

C、资产来源

D、资金运用

正确答案:A,小助手WenXin:[xzs9529]

答案解析:存款是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。

银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是(    )。

A、活期存款

B、定期存款

C、通知存款

D、定活两便存款

正确答案:B

答案解析:事先约定期限、到期后方可支取的存款是定期存款。

()单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

A、单位活期存款

B、单位定期存款

C、单位通知存款

D、单位协定存款

正确答案:C,普法考试助手薇信:[go2learn]

答案解析:

单位活期存款:单位类客户在商业银行开立结算账户,办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

单位定期存款:单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型,存期分3个月、6个月、1年、2年、3年、5年6个档次。

单位通知存款:单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

内部审计部门不需要向中国证监会或其派出机构报告的事项是()。

A、制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划

B、向董事会提交的全面审计工作报告

C、内部审计部门开展异地审计的,应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构

D、外部中介机构对银行的审计报告

正确答案:A

答案解析:内部审计部门就以下事项向中国证监会或其派出机构报告:
1)向董事会提交的全面审计工作报告。

()是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度,对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。

A、单位活期存款

B、单位定期存款

C、单位通知存款

D、单位协定存款

正确答案:D

答案解析:

单位活期存款:单位类客户在商业银行开立结算账户,办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

单位定期存款:单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型,存期分3个月、6个月、1年、2年、3年、5年6个档次。

单位通知存款:单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

下列()不属于信贷授权的类型。

A、直接授权

B、转授权

C、间接授权

D、临时授权

正确答案:C

答案解析:

信贷授权大致可分为以下三种类型:

①直接授权,是指银行业金融机构总部对总部相关授信业务职能部门或直接管理的经营单位授予全部或部分信贷产品一定期限、一定金额内的授信审批权限。

②转授权,是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。根据贷款新规规定,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制。审批

首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是()。

A、审计概况

B、审计依据

C、审计对象反馈意见

D、审计人名单

正确答案:D

答案解析:首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计概况、审计依据、审计结论、审计决定、审计建议、审计对象反馈意见等内容的项目审计报告。