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银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不宜采取的方式是( )。
A、不能制止的,及时向所在机构报告
B、进行提示
C、不予以提示,直接报告司法机关
D、及时制止
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答案解析：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
某商业银行的资产为500亿元,资产加权平均久期为4年,负债为450亿元,负债加权平均久期为3年。根据久期分析法,如果市场利率下降,则其流动性( )。
A、无法判断
B、不变
C、减弱
D、增强
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答案解析：商业银行的久期缺口=资产加权平均久期-负债加权久期× 资产负债率=4-3×（450÷500）=1.3 在绝大多数情况下,银行的久期缺口都为正值。此时,如果市场利率下降,则资产与负债的价值都会增加,但资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大,银行的市场价值将增加，流动性增强。
下列关于内部资本充足评估报告的表述,错误的是( )。
A、报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告,可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
B、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
C、监管机构在评估报告后,认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时,监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
D、监管机构在评估报告后,不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
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答案解析：商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。
根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。
A、接管
B、拍卖
C、重组
D、撤销
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答案解析：根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。
下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。
A、
内部人员盗窃客户资料谋取私利
B、委托方伪造收付款凭证骗取资金
C、客户通过代理收付款进行洗钱活动
D、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
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答案解析：选项D不属于代理业务中的操作风险：代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是属于市场风险，不是属于操作风险。
根据银监会2012年发布的《关于实施过渡期安排相关事项的通知》,到2013年末,对国内非系统重要性银行的最低资本充足率要求是( )。
A、9.5%
B、10.5%
C、7.5%
D、8.5%
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答案解析：对非系统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5.5%、6.5%和8.5%。
商业银行理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的()与商业银行上一年度审计报告披露总资产的()之间孰低者为上限。
A、35%,4%
B、4%,35%
C、5%,20%
D、20%,5%
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答案解析：
在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的核心要素是( )。
A、盈利能力和流动性管理水平
B、资本金规模和流动性管理水平
C、盈利能力和风险管理水平
D、资本金规模和风险管理水平
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答案解析：在商业银行的经营管理过程中,有两个至关重要的因素决定其风险承担能力:一是资本金规模,因为资本金可以吸收商业银行业务所造成的风险损失,资本充足率较高的商业银行有能力接受相对高风险、高收益的项目,比资本充足率低的商业银行具有更强的竞争力;二是商业银行的风险管理水平,资本充足率仅仅决定了商业银行承担风险的潜力,而其所承担的风险究竟能否带来实际收益,最终取决于商业银行的风险管理水平。
按照授信形式的不同,不属于客户授信额度的是( )
A、贷款额度
B、开证额度
C、开立银行承兑汇票额度
D、支票额度
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答案解析：按照授信形式的不同，可分为贷款额度、开证额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度、进口保理额度、出口保理额度、进口押汇额度、出口押汇额度等业务品种分项额度。
商业银行应将合作机构名单于业务开办()日前报告监管部门。
A、5
B、10
C、15
D、20
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答案解析：