在资产证券化业务风险管理框架中,安全保管专项计划资产的是()-2021年证券从业资格考试答案

搜考试题目使用:法宣在线题库网站(http://gongxuke.net/

在资产证券化业务风险管理框架中,安全保管专项计划资产的是()。

A、管理人

B、托管人

C、增信机构

D、资产服务机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确:托管人:

(1)安全保管专项计划资产;
(2)监督管理人对专项计划资产管理、运用、处分情况,发现管理人的管理指令违反专项计划说明书或者托管协议约定的,应当要求改正,未能改正的,应当拒绝执行并及时向证券交易所及相关监管机构报告;
(3)履行信息披露义务,出具资产托管报告;
(4)配合管理人及其他参与机构和投资者开展风险管

有10万元进行投资,年复利为8%,按季支付利息,2年后终值为( )万元。

A、11.664

B、11.6

C、11.72

D、11.7

正确答案:C

答案解析:

本题考查的是复利终值的计算。第一步先计算实际利率。已知名义利率R=8%,按季付息m=4,有效利率的计算公式为:r=R÷m=8%÷4=2%;

第二步计算复利终值。复利终值的计算公式为:,其中,FV表

我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()。

A、1%

B、2.5%

C、3%

D、4%

正确答案:A

答案解析:选项A正确:《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应计提附加资本。我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由核心一级资本满足。

我国国内系统重要性银行附加资本由()满足。

A、总资本

B、核心一级资本

C、一级资本

D、其他一级资本

正确答案:B,学习帮手薇xin:(xzs9523)

答案解析:选项B正确:《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应计提附加资本。我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由核心一级资本满足。

在资产证券化业务风险管理框架中,按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责,监测基础资产质量变化情况的是()。

A、管理人

B、原始权益人

C、增信机构

D、资产服务机构

正确答案:D,专业课助手微xin:go2learn_net

答案解析:选项D正确:资产服务机构:

(1)按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责,监测基础资产质量变化情况;
(2)按照约定及时归集和划转现金流,防范基础资产及其现金流与自身成相关参与机构固有财产混同,维护专项计划资产安全;
(3)按照约定落实现金流归集、不合格基础资产赎回或替换、基础资产循环购买和维护专项计划资产安全的机制;
(4

期货资产管理参照私募基金管理,单只产品投资者人数不得超过()人,且必须为合格投资者。

A、50

B、100

C、200

D、500

正确答案:C

答案解析:选项C正确:期货资产管理参照私募基金管理,单只产品投资者人数不得超过200人,且必须为合格投资者,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,具有2年以上投资经历,家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于40万元的个人,或者最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

假设一项投资项目年利率为20%,半年付息一次,则有效年利率为()。

A、20%

B、40%

C、10%

D、21%

正确答案:D

答案解析:

本题考查的是有效利率的计算。有效利率的计算公式为:,其中,EAR表示有效利率, r表示名义年利率,m表示一年内复利次数。,将数据代入公式,即: