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货币市场基金开放申购赎回后,在遇到法定节假日时,应于节假日结束后第二个自然日披露()。Ⅰ.节假日期间的每万份基金净收益Ⅱ.节假日后首个开放日的7日年化收益率Ⅲ.节假日后首个开放日的每万份基金净收益Ⅳ.节假日最后一日的7日年化收益率
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
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答案解析:节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后,在遇到法定节假日时,于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益,节假曰最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
下列关于基金信息披露标准的说法中,错误的是()。
A、如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响,则该信息为重大信息,应该予以及时披露
B、基金信息披露的标准是使证券市场和投资者获得所有的信息
C、基金信息披露中引入了“重大性”概念
D、如果相关信息足以导致或可能导致证券价格或市场价格发生重大变化,则该信息为重大信息,应予以披露
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答案解析:选项B说法错误:信息披露的标准在于使证券市场和投资者得到投资判断所需要的信息,但又要力图避免证券市场充斥过多的“噪声”,避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息中。为了实现这一标准,信息披露中引入了“重大性”概念。各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准:一种是“影响投资者决策标准”,另一种是“影响证券市场价格标准按照前一种标准,如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资
甲是某基金管理公司的基金经理,同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金,一家被看好的公司增发新股时,因为出现超额认购的情况,甲因其父亲持有该只基金,故该基金未投资于该新股,而其管理的其他基金均有投资,关于甲的行为,下列表述正确的是()。Ⅰ.甲的做法不符合公平对待客户的要求Ⅱ.甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益Ⅲ.甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求Ⅳ.甲的做法体现了客户利益
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析:甲的做法不符合公平对待客户的要求,因为甲的父亲也是甲的客户,应当受到与其他客户一样的待遇;同时,甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。
某网站在销售保本基金的过程中,在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买,尊享年化总收益10%”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语,且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了()的规定。Ⅰ.禁止违规承诺收益Ⅱ.禁止误导性陈述Ⅲ.禁止预测证券投资业绩Ⅳ.禁止重大遗漏
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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答案解析:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:
下列关于道德与法律的区别,说法不正确的是()。
A、调整手段不同
B、表现形式不同
C、目的不同
D、内容结构不同
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答案解析:选项C符合题意:绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的,在评价标准上与道德是一致的,因此,二者在根本目的上具有一致性;
道德与法律的区别主要体现在:
调整手段不同,法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力;
表现形式不同,法律是由国家制定或认可的一种行为规范,而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范;
以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。
A、基金募集信息披露
B、基金投资运作信息披露
C、基金净值信息披露
D、基金资产保管信息披露
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答案解析:选项D符合题意:对于基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
关于基金公司信息系统管理,下列做法错误的是()。
A、用户密码定期更换
B、数据库密码和系统密码分人保管
C、软件开发人员介入实际的业务操作
D、信息系统设置访问控制
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答案解析:公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。
认购公司型基金的投资人是基金公司的()。
A、债权人
B、收益人
C、股东
D、委托人
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答案解析:选项C正确:公司型基金依据基金公司章程设立,在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。投资人认购公司型基金即为基金公司的股东。
基金的宣传推介材料推介保本基金的,应当()。
A、充分说明保本基金与银行存款的一致性
B、充分揭示保本基金的风险
C、充分说明基金经理的过往业绩
D、充分说明保本基金的收益率
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答案解析:选项B正确:基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
基金管理公司需要每年结束后()内披露基金年度报告。
A、90个工作日
B、60个工作日
C、90日
D、60日
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答案解析:选项C正确:在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。