考试题目来源于：法宣在线题库网站（http://www.gongxuke.net/）

按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当()。

A、至少保存五年

B、至少保存十年

C、立即销毁

D、退还给客户

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保留五年。

下列关于国家风险的表述,正确的是()。

A、国家风险可以分为政治风险、社会风险和经济风险

B、国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的,它超出了债务人的控制范围

C、在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险

D、在国际金融活动中,个人不会遭受到国家风险所带来的损失

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。国家风险有两个特点：一是国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险；二是在国际经济金融活动中，不论是政府、银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。

正常情况下,银行会计资本应当()经济资本数量。

A、大于

B、等于

C、不大于

D、不小于

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：经济资本是银行需要保有的最低资本量。

商业银行的市场风险不包括()。

A、利率风险

B、流动性风险

C、汇率风险

D、商品价格风险

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。

下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()。

A、为匿名的公司所有者提供服务

B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：使用空壳公司。也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。

根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是(   )。

A、2018年底前

B、2020年底前

C、2016年底前

D、2014年底前

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。

为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是(   )。

A、经济资本

B、会计资本

C、核心资本

D、监管资本

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：监管资本，指银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本。

下列不属于银行二级资本的是(    )

A、超额贷款损失可计入部分

B、实收资本

C、二级资本工具

D、少数股东资本可计入部分

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。实收资本是核心一级资本的内容。

商业银行的业务性质要求它维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此商业银行通常将()看作是对其市场价值最大的威胁。

A、信用风险

B、市场风险

C、声誉风险

D、流动性风险

正确答案：公需科目题库搜索

答案解析：商业银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁，因为商业银行的业务性质要求它维持存款人、贷款人和整个市场的信心。