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在同一国家范围内,经济金融活动中不存在的风险是()。
A、信用风险
B、操作风险
C、法律风险
D、国家风险
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答案解析：国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一国家范围内的经济金融活动不存在国家风险。
1988年版《巴塞尔资本协议》规定资本与风险加权资产比例不得低于( )。
A、8%
B、10%
C、4%
D、6%
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答案解析：银行的资本与风险加权资产比例不得低于8%。
()年发布的《中国银行业新监管标准指导意见》强化了资本充足率监管要求,规定银行的资本充足率不得低于8%。
A、
2011
B、
2012
C、
2010
D、
2009
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答案解析：2011年发布的《中国银行业新监管标准指导意见》强化了资本充足率监管要求，规定银行的资本充足率不得低于8%。
根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,某商业银行扣除资本扣减项后的一级资本为120亿元人民币,二级资本为50亿元人民币,风险加权资产为1700亿元人民币,要达到资本充足率10.5%的要求,则其应增加资本( )亿元人民币。
A、8.5
B、10.5
C、50
D、0.5
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答案解析：资本充足率的计算公式为：资本充足率=(资本-扣除项)／(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本) ( X+120+50 )÷1700=10.5% X=8.5
金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担为履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方
B、客户
C、该金融机构
D、该金融机构和第三方比例
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答案解析：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,《资本办法》设定了()年的资本充足率达标过渡期。
A、3
B、5
C、
6
D、
8
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答案解析：根据国内银行资本充足率水平，并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响，《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期。
《中华人民共和国商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里所说的“关系人”不包括()。
A、商业银行的董事
B、商业银行信贷业务人员
C、商业银行管理人员的近亲属
D、商业银行的监事的朋友
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答案解析：所谓关系人是指具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人，包括：1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；2）前项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例()。
A、不得低于25%
B、不得超过25%
C、不得低于75%
D、不得超过75%
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答案解析：商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。
《中华人民共和国商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所说的“关系人”不包括()。
A、商业银行的董事
B、商业银行信贷业务人员
C、商业银行管理人员的近亲属
D、商业银行的监事的朋友
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答案解析：
所谓关系人是指具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人，包括：1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；2）前项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自()年1月1日起实施,原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。
A、2004
B、2005
C、2006
D、2007
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答案解析：现行的《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起实施