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关于客户关系管理的定义,下列说法中正确的是()。
A、强调客户关系管理是一种管理理念或商业策略
B、客户关系管理被看成是一种管理机制或手段
C、客户关系管理是一种管理技术,通过呼叫中心、数据库和数据挖掘提供自动化解决方案
D、客户关系管理就是通过提高产品性能,增强客户服务,提高客户价值和满意度
E、强调企业生产经营必须以客户为中心
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答案解析：关于客户关系管理的定义：（1）强调客户关系管理是一种管理理念或商业策略，通过客户分析、定位和客户服务，预测客户行为，实现企业和客户双赢。（2）客户关系管理被看成是一种管理机制或手段，即通过实施营销、服务、提供个性化资料、跟踪服务等建立与客户的一对一关系。（3）客户关系管理是一种管理技术，通过呼叫中心、数据库和数据挖掘提供自动化解决方案。IBM认为，客户关系管理就是通过提高产品性能，增强客户服务，提
投融资中的税收筹划,在债务方式的选择上,主要有()。
A、政府贷款
B、银行借款
C、企业发行债券
D、民间借贷
E、上市公司发行股票
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答案解析：投融资中的税收筹划，在债务方式的选择上，主要有银行借款、企业发行债券、民间借贷三大类。
理财规划书的装订需要做到“十无”,其中包括()。
A、无脏
B、无多页
C、无颠倒
D、无缺损
E、无折角
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答案解析：理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。
理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候,要把握两个原则()。
A、适度性原则
B、合理性原则
C、风险转嫁原则
D、经济性原则
E、量力而行原则
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答案解析：
理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则：
一是风险转嫁的原则，根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去；
二是量力而行的原则，一般而言，家庭投保的险种越多，保障范围越大，保险金额越高，保险期限越长，保费需求越高。
教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理,以下不是长期教育投资规划工具的是()。
A、教育金信托
B、商业助学贷款
C、政府或民间机构的资助
D、教育保险
E、基金产品
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答案解析：长期教育投资规划工具包括教育储蓄、银行储蓄、教育保险、基金产品、教育金信托和其他投资理财产品等。商业助学贷款属于短期教育投资规划工具；政府或民间机构的资助属于教育金的来源。
理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时注意的问题包括()。
A、家庭经济条件
B、子女对国外社会生活和学习的适应能力
C、子女语言能力
D、出国留学时间安排
E、其他隐性风险
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答案解析：
子女独身一人去往海外留学，必然会遇到很多问题；总体来看，理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，关注下列几个问题：
（1）家庭经济条件：与在国内读书相比，出国留学开销不小，对家庭财务的压力较大，建议留学生们不要选择去校外打工；
（2）子女对国外社会生活和学习的适应能力：建议留学生出国前多了解当地情况、可能出现的问题和对策，在国外学习期间可以选择民宿的方式，即与国外
理财师提醒家长在进行子女出国留学是,注意()。
A、语言能力
B、国外生活适应能力
C、国际政局
D、家庭经济条件
E、出国留学时间安排
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答案解析：子女独身一人去往海外留学，必然会遇到很多问题；总体来看，理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，关注下列几个问题：
附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息,主要包括()。
A、所推荐金融产品的具体信息
B、解决争议的方法
C、全生涯模拟仿真表
D、持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”
E、其他相关信息
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答案解析：
理财规划书的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括但不限于以下内容：
·所推荐金融产品的具体信息；
·全生涯模拟仿真表；
·持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等；
·其他相关信息。
解决争议的方法属于持续理财规划服务协议的内容。
理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提供()的金融服务。
A、多样化
B、个性化
C、精细化
D、标准化
E、一站式
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答案解析：理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提供标准化、精细化、个性化的金融服务。
一般情况下,购买二手房涉及到的税种()。
A、城市维护建设税
B、增值税
C、个人所得税
D、契税
E、契税
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答案解析：房产交易相关税种主要包括：增值税、房产税、契税、城市维护建设税及教育费附加、土地增值税、印花税等。