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证券投资基金在()被称为共同基金。
A、美国
B、英国
C、中国香港
D、日本
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答案解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同,证券投资基金在美国被称为“共同基金”,在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”,在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。
公司型基金以()的投资公司为代表。
A、美国
B、英国
C、中国
D、西欧
正确答案:公需科目题库搜索,题库助理WenXin:[xzs9529]
答案解析:证券投资基金依据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。目前,我国的证券投资基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。
基金管理人的职责不包括()。
A、基金的募集
B、基金资产的投资运作
C、为投资者争取最大投资收益
D、基金资产保管
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答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。
契约型基金与公司型基金的区别不包括()。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金营运依据不同
D、投资人不同
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答案解析:契约型基金与公司型基金的区别包括:
(1)法律主体资格不同。
(2)投资者的地位不同。
(3)基金营运依据不同。
在基金宣传推介材料中,不符合法律法规相关要求的是()。
A、登载基金的过往业绩时,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C、根据以往该基金的表现,预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
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答案解析:
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定:
(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。
(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或
货币市场与股票市场的一个主要区别是()。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场进入门槛很高
C、货币市场属于场外交易市场
D、货币市场属于场内交易市场
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答案解析:货币市场和股票市场的一个主要区别是:货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。
基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。
A、募集期间对认购费打折
B、根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品
C、进行基金投资人风险承受能力调查
D、介绍投资人想要了解的基金产品情况
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答案解析:基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;
②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;
③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
基金业协会的职责不包括
A、制定行业职业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B、依法办理非公开募集基金的登记、备案
C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D、依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处
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答案解析:D选项是基金监管机构的职责;ABC是基金业协会的职责。基金业协会履行下列职责:教育和组织会员遵守基金法律、行政法规,维护投资人合法权益;依法维护会员的合法权益,向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求;制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;提供会员
国外货币市场基金账户可以开出支票,因此货币市场基金具有了货币的()。
A、兑付功能
B、支付功能
C、流通功能
D、储蓄功能
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答案解析:国外货币市场基金账户可以开出支票,因此货币市场基金具有了货币的支付功能。
开放式基金()公布基金单位资产净值。
A、每年
B、每季度
C、每周
D、每日
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答案解析:开放式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书。