我国的基金自律组织是()成立的中国证券投资基金业协会。-2021年证券从业资格考试答案

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我国的基金自律组织是()成立的中国证券投资基金业协会。

A、1991年8月28日

B、2002年12月4日

C、2012年6月6日

D、2013年2月4日

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答案解析:我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。

目前,()的证券投资基金资产总值占世界半数以上,且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

A、日本

B、美国

C、瑞士

D、德国

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答案解析:目前,美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上,对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

下列有关股票、债券、基金的叙述中,错误的是()。

A、基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B、股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

C、基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D、证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产的集合投资方式

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答案解析:D项说法错误,证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 ,股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域  ,基金的投资收益与风险介于股票和债券之间。

()主要以债券为投资对象,对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

A、股票基金

B、债券基金

C、混合型基金

D、开放式基金

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答案解析:债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具;股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高;混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市

以下关于债券基金和债券区别的说法中,错误的是()。

A、单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会上升

B、债券基金没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

C、单一债券的信用风险比较集中

D、债券基金的平均到期日常常会相对固定

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答案解析:选项A说法错误:单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降。故A项错误;债券基金没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日;单一债券的信用风险比较集中;债券基金的平均到期日常常会相对固定BCD表述正确。

()是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。

A、基金销售支付机构

B、基金份额登记机构

C、基金估值核算机构

D、基金投资顾问机构

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答案解析:基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构;基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构;基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构;基金投资顾问机构基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经

对基金产品的未来收益进行预测属于()。

A、基金宣传推介的禁止行为

B、基金管理公司可自主决策的事项

C、法规许可的行为

D、需要事先向监管部门申请的事项

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答案解析:基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
②预测基金的投资业绩;
③违规承诺收益或者承担损失;
④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;
⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片

以下关于证券投资基金运作关系的说法中,错误的是()。

A、基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B、基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C、监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D、基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

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答案解析:选项D说法错误:D项是基金管理人最主要的职责;基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人;基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场;监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。

()年,美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书,对基金进行描述。

A、1933

B、1987

C、2003

D、1998

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答案解析:1933年美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书,对基金进行描述。

将众多投资者的资金集中起来,并委托基金管理人进行共同投资,表现了证券投资基金的()特点。

A、集合理财

B、组合投资

C、风险共担

D、分散风险

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答案解析:基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。