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下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()。
A、不打听与自身工作无关的信息
B、未经内部职责调整或批准,不为其他岗位人员代为履行职责
C、当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D、未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行
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答案解析：不得将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管。
银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不会采取的方式是()。
A、提示
B、制止
C、向所在机构报告
D、用电子邮件向全行所有员工披露
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答案解析：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
下列行为属于内幕交易的有()。
A、告知客户本银行未公布的重大投资行为
B、告知客户宏观经济情况
C、帮助客户分析汇率波动趋势
D、告知客户已经公开的上市公司财务状况
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答案解析：内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。银行业从业人员基于内幕信息进行内幕交易,或为他人提供投资理财方面的建议,都有可能损害所在机构或金融消费者的利益,情节严重者,甚至会触犯法律。
银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的审核不包括( )。
A、了解该企业所处行业情况
B、如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
C、了解客户所在区域的信用环境
D、了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
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答案解析：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。
下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是()。
A、某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
B、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
C、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
D、某商业银行客户经理为客户设计用汇方案
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答案解析：
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守“监管规避”要求的是()。
A、为客户设计外汇结构
B、建议投资国债(免利息税)
C、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
D、为客户设计用汇计划
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答案解析：
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。C项属于违规行为。
小张在某银行从事信贷业务,下列行为中不符合银行业从业人员职业操守要求的是( )。
A、热情地为客户提供业务咨询,包括向客户提供改善财务状况的建议
B、对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的耐心说明情况
C、在客户授信时,由于某项财务数据不达标,致使无法新增授信,鉴于该客户为重点客户,且实际风险不大,小张便告知客户调整财务报表以便于新增授信
D、不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
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答案解析：C选项，明示或者暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为违反了授信尽职的职业操守。
网络传言某银行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到在该支行的一位朋友张某欲进行采访,在这种情况下()。
A、张某本着诚实守信的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认
C、如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
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答案解析：媒体采访的要求，张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。
银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待”原则的是( )。
A、耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
B、在为提出小额服务需求的老年客户办理业务时不耐烦
C、因产品设计差异而导致费率和服务便捷程度上的差异
D、设置明显的标志,将为VIP客户提高营业的场所与一般营业地点区分开来
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答案解析：
从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。
对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。
但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异,不应视为歧视。
为重要的客户（如VIP客户）提供的营业场所,银行应该设置明显的标志,
银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
A、了解该企业所处行业情况.
B、如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
C、了解客户所在区域的信用环境
D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
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答案解析：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。本条要求从事信贷业务的银行业从业人员忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险，为实现银行信贷风险控制做好基础工作。