在价格策略中,基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式,-2021年证券从业资格考试答案

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在价格策略中,基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式,设定不同费率结构的依据不包含()。

A、基金份额持有时间的不同

B、申购资金量的不同

C、基金成立时间的不同

D、基金投资品种的不同

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答案解析:在价格策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资金量不同,持有期限不同,基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

协议转让主要采用()和成交确认委托两种委托方式。

A、限价委托

B、市价委托

C、定价委托

D、止损委托

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答案解析:

选项C正确:协议转让主要采用两种委托方式,即定价委托和成交确认委托。定价委托是指投资者委托主办券商设定股票价格和数量,但没有确定的交易对手方,交易信息将公开显示于交易大盘中。成交确认委托是指买卖双方达成成交协议,委托主办券商向指定对手方发出确认成交的指令。

中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。

A、上海银行间同业拆放利率

B、3年期定期存款利率

C、1年期定期存款利率

D、国债回购利率

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答案解析:中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率,互换期限从7天到3年,交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

在公司型基金合同中,需要规定基金的组织形式为有限责任公司或()。

A、有限合伙企业

B、非营利组织

C、合伙企业

D、股份有限公司

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答案解析:在我国,公司型基金可以采取有限责任公司或股份有限公司的形式。

下列关于相对估值法的说法中,正确的是()。

A、市盈率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构

B、市销率倍数法可以反映成本的影响

C、银行业的估值通常会用市销率倍数法

D、对于折旧摊销影响比较大的企业(如重资产企业),比较适合用企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

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答案解析:选项D说法正确,选项A说法错误:市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构,因为这类企业的净资产账面价值更加接近市场价值;

选项B说法错误:市销率倍数法的一个局限是不能反映成本的影响;
选项C说法错误:银行业的估值通常会用市净率倍数法。

出具法律意见书时,律师事务所和经办律师进行尽职调查工作时核查的重点内容包括()。Ⅰ.申请机构最近三年涉诉或仲裁的情况Ⅱ.申请机构向基金业协会提交的登记申请材料是否真实、准确、完整Ⅲ.申请机构的高管人员是否具备基金从业资格,高管岗位设置是否符合基金业协会的要求Ⅳ.申请机构是否与其他机构签署了基金外包服务协议,并说明外包服务协议情况是否存在潜在风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:选项A正确:出具法律意见书时,律师事务所和经办律师应进行必要的尽职调查工作,并根据要求进行核查,通常律师应核查的重点内容包括:

(1)是否依法在中国境内设立并有效存续;
(2)申请机构的工商登记文件所记载的经营范围是否符合国家相关法律法规的规定;
(3)是否符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十二条专业化经营原则;

下列关于QDII基金信息披露所使用的语言的说法中,正确的是()。

A、可同时采用中文和英文披露,并以中文为主

B、只能采用英文披露,不允许披露中文版本

C、只能采用中文披露,不允许披露英文版本

D、可同时采用中文和英文披露,并以英文为主

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答案解析:QDII基金在披露相关信息时,可同时采用中文和英文,并以中文为准,可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。

协议转让主要采用三种成交方式,下列不属于其成交方式的是()。

A、点击成交

B、互报成交确认申报

C、收盘自动匹配成交

D、定价成交

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答案解析:选项D符合题意: 协议转让主要采用三种成交方式:点击成交、互报成交确认申报和收盘自动匹配成交。点击成交是完成定价委托。互报成交确认申报是老股东常用的方式,双方通过约定价格、数量和约定号,统一提交到股转中心,完成交易。收盘自动匹配成交是在每个收盘日15: 00将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合。

下列不属于股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有的行为是()。

A、口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益,或者预测收益率

B、夸大宣传、片面宣传股权投资基金,违规使用安全、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险、本金无忧等可能使投资者认为投资股权投资基金没有风险的表述

C、宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D、通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向特定对象宣传推介

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答案解析:

选项D符合题意:股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有以下行为:
(1)向合格投资者之外的单位和个人募集资金;或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足投资金额的建议或者便利;
(2)通过报刊、电台、电视、 互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介;<

根据自律管理的要求,证券登记结算机构采取保证业务正常运行的措施不包括()。

A、对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

B、建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系

C、对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程

D、建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范

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答案解析:根据自律管理的要求,证券登记结算机构须采取以下措施保证业务的正常运行:

(1)制定完善的风险防范机制和内部控制制度;
(2)建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;
(3)建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系;
(4)对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程。