查找考试题目使用：公需课题库（gongxuke.net）

客户首次购买商业银行理财产品前应当在本行网点或网银上进行风险承受能力评估。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。

要求银行上下以目标客户为基础,对客户进行细分,根据不同客户的需求开发新产品,有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务。

A、

正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：这促使商业银行必须转变经营观念，结合零售业务转型的有利契机，实现从以产品（销售）为中心的经营理念转变到以客户为中心上来。也就要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务。

目前我国居民大众缺乏必要的金融知识,难以制定适合自身特点的理财方案,无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索,公需科目助理weixin（go2learn_net）

答案解析：

目前我国居民大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置。这也是银行个人理财业务迅速开展的原因之一。

理财师工作流程的六个步骤要严格遵守,不得有任何改变。

A、

正确

B、错误

正确答案：题库搜索,小帮手Weixin：（go2learn_net）

答案解析：在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。

理财师刚开始接触客户时就要获得尽可能多的客户信息,尽快为客户做出理财规划,以免客户流失。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：理财师在这里收集信息和了解客户的过程（包括了解需求）只是初步的，更多的是为了确立面前的客户是否是合适的客户或适合哪类服务（产品）的客户；在给客户做综合理财规划时，收集客户（财务）信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。不要急于为客户做理财规划，以免因为信息了解不足产生不当销售，或引起客户反感。

基金销售机构应当妥善保管客户销售业务有关的资料,自业务结束当年计起至少保存15年。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：

基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

家庭在成长期达到了资产和收入的顶峰。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索,学法用法助理Weixin：xzs9519

答案解析：

家庭成长期是从子女幼儿期到子女经济独立的时期。成长期收入增加而支出稳定，储蓄稳步增加，积累资产逐年增加，但尚未达到顶峰。

开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息（尤其作为开户流程的组成部分），这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在面前的客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。

理财师职业的规范性是指理财师能够给客户提供财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等方面的建议。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：

理财师为客户提供财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等方面的服务，体现了理财师职业的综合性。

在综合理财服务活动中,银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。

A、正确

B、错误

正确答案：题库搜索

答案解析：在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理。