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理财师了解客户信息的时候,出于保护个人隐私,尽量不要涉及客户家庭其他成员的情况。

A、正确

B、错误

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答案解析：初次接触客户时，理财师需要了解并明确客户的财务问题或理财目标，并利用自身的专业能力为客户分析该财务问题或目标可能涉及的其他因素。基于普通人可以利用的财务资源是有限的假设，任何家庭财务决定都不是独立的，专业理财师应帮助客户了解这些财务决定所涉及其他因素的影响，

目前我国外汇市场属于无形市场。

A、正确

B、错误

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答案解析：目前中国外汇市场尚属于有形市场。但通讯技术越是发展，这种有形市场信息就越显得落后。

家庭收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

A、正确

B、错误

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答案解析：

家庭收支平衡规划的目的，不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。

投资者购买股票最主要的目的是获得资产保值,避免遭受通货膨胀的风险。

A、正确

B、错误

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答案解析：投资者购买股票的目的是为了获取分红或者从股价上涨中获利。

税务规划是使用各种手段帮助纳税人通过事先筹划和安排,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化的过程。

A、正确

B、错误

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答案解析：

税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。

教育规划就是对子女教育的规划。

A、正确

B、错误

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答案解析：

教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。

金融衍生工具的可复制性是指只要掌握了衍生工具的定价和复制技术,就可以较随意地分解、组合,根据不同的市场参数设计不同的产品。

A、正确

B、错误

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答案解析：金融衍生工具的可复制性是指，只要掌握了定价和复制技术，就可以较随意地分解，组合，根据不同的市场参数设计不同的产品。

理财师要为客户建立完整的客户档案,在本人工作调动时将客户档案带到新的工作单位。

A、正确

B、错误

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答案解析：

理财师一方面应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。

普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。

A、正确

B、错误

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答案解析：本题考查同业拆借市场的主体资格。同业拆借是指银行等金融机构之间相互借贷，以调剂资金余缺。

理财师需要更多地了解客户,尽可能了解客户的家庭财务状况和需求,要学习如何有技巧地通过提问来引导客户。

A、正确

B、错误

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答案解析：理财师应在了解客户的基础上为客户做理财规划。