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反洗钱的主要制度不包括()。

A、客户身份识别制度

B、金融教育培训制度

C、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

D、客户身份资料和交易记录保存制度

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答案解析：反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循()原则。

A、全面性

B、及时性

C、重要性

D、客观性

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答案解析：

自评工作要坚持下列原则：
（1）全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。
（2）及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪。
（3）客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证作出恰当的决策并采取适当的管理行动。
（4）前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。

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市场流动性风险,反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力,资产变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险也相应越

A、低

B、强

C、没有影响

D、有影响,但不确定

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答案解析：市场流动性风险，反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力，资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低（选项A正确）。

与综合报告不同,专题报告主要是(  )。

A、对常规信息进行定期报告

B、至少每年一次

C、重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告

D、定期报告的

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答案解析：专题报告是各报告单位针对管理范围内发生（或潜在）的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告（选项C正确）。

()风险来源于银行资产、负债和表外业务到期期限错配所存在的差异。

A、基准风险

B、期权性风险

C、重新定价风险

D、收益率曲线风险

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答案解析：重新定价风险也称期限错配风险,是最主要和最常见的利率风险形式,源于银行资产、负债和表外业务到期期限(就固定利率而言)或重新定价期限(就浮动利率而言)之间所存在的差异。

(  ),巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账户利率风险监管标准》,强化了银行账户利率风险监管原则,其中原则1?原则7是对银行账户利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管。

A、2016年

B、2012年

C、2004年

D、2013年

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答案解析：

2016年4月，巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账户利率风险监管标准》，强化了银行账户利率风险监管原则，其中原则1?原则7是对银行账户利

银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括(  )。

A、利率变动方向

B、利率变动水平

C、利率周期转折点的预测

D、利率最大化的时间

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答案解析：

利率预测的内容包括利率变动方向、利率变动水平、利率周期转折点的预测。

选项D：利率最大化的时间不属于利率预测的内容。

商业银行的()负责审查批准信息科技战略确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、高级管理层

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答案解析：商业银行的董事会负责审查批准信息科技战略确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致（选项B正确）。

以下( )不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素。

A、信息科技系统生产运行

B、信息科技系统应用开发

C、信息科技系统安全管理

D、信息科技系统人员操作

正确答案：题库搜索,考试助手薇信(xzs9519)

答案解析：

信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。

选项D：“信息科技系统人员操作”属于混淆选项。