反洗钱的主要制度中,处于基础地位的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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反洗钱的主要制度中,处于基础地位的是()。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易与可疑交易报告制度

D、涉嫌洗钱的可疑交易报告制度

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答案解析：反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度（选项A正确）。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

商业银行在对企业集团进行风险识别时,分析其关联交易中,判断是否属于集团法人客户内部的关联方时,不属于应关注的情况的是()。

A、互为提供担保或连环提供担保

B、发生处理方式异常的交易

C、资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用

D、与特定顾客或供应商发生大额交易

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答案解析：

商业银行发现企业客户下列行为/情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易：

1.与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易；

2.进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易；

3.与特定客户或供应商发生大额交易；

4.进行实质与形式不符的交易；

5.易货交易；

6.

()是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的重要基础。

A、风险计量

B、风险识别/分析

C、风险监测/报告

D、风险计量/评估

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答案解析：风险计量/评估是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的重要基础。

某客户一笔2000万元的贷款,其中有1200万元的国债质押,其余是保证,假如该客户违约概率是1%,贷款损失回收率为60%,则该笔贷款的预期损失是(  )。

A、12万元

B、7.2万元

C、4.8万元

D、3.2万元

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答案解析：选项D正确。预期损失=违约概率×违约损失率×违约风险暴露=1%×(1-60%)×（2000-1200）=3.2万，其中(1-60%)叫违约损失率。

巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法,应对操作风险的第一道防线是严格的()。

A、外部机制

B、内控机制

C、外部监管

D、员工培训

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答案解析：巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的第一道防线是严格的内控机制。

与单一法人客户相比,()不是集团法人客户的信用风险具有的特征。

A、财务报表真实性较好

B、连环担保普遍

C、风险识别难度大

D、贷后监督难度大

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答案解析：与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征：

（1）内部关联交易频繁；

（2）连环担保十分普遍；

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